Cryptomonnaies
Quelle cryptomonnaie acheter ?
Il n’existe pas de cryptomonnaie qui soit systématiquement adaptée à tous les investisseurs. Bitcoin et Ether disposent notamment d’un historique et d’une adoption plus importants que de nombreux crypto-actifs plus récents, mais cela ne signifie pas que leur valeur soit garantie. Le choix doit être réalisé en fonction du niveau de risque accepté, de la compréhension du projet et de la place des crypto-actifs dans l’ensemble du patrimoine.
Comment choisir une cryptomonnaie ?
Il est préférable de commencer par comprendre à quoi sert réellement le crypto-actif. Bitcoin, Ether, stablecoins, tokens associés à la finance décentralisée ou autres crypto-actifs peuvent répondre à des logiques complètement différentes. Plutôt que de rechercher uniquement « la prochaine crypto qui va exploser », il est préférable d’évaluer le projet, son niveau de maturité, sa liquidité, son adoption et les risques associés.
Comment analyser une cryptomonnaie avant d’investir ?
Le prix et les performances passées ne suffisent pas. Il faut notamment étudier l’utilité du projet, la technologie utilisée, la tokenomics, la quantité de jetons en circulation, leur mode d’émission, l’équipe, la gouvernance, la sécurité du protocole, son niveau d’adoption et sa décentralisation. Il est également utile de comprendre précisément ce qui crée la demande pour le crypto-actif. Un projet technologiquement intéressant ne signifie pas nécessairement que son jeton constitue un investissement pertinent.
Quels sont les risques d’investir en cryptomonnaies ?
Le premier risque est la volatilité : le cours d’un crypto-actif peut connaître des variations très importantes en peu de temps. À cela s’ajoutent les risques de piratage, d’arnaque, de perte des moyens d’accès au portefeuille, d’erreur lors d’un transfert, de défaillance d’un intermédiaire ou encore les risques spécifiques au projet et au protocole utilisés. Une transaction envoyée vers une mauvaise adresse sur certaines blockchains peut notamment être irréversible.
Est-il possible de perdre tout son argent en cryptomonnaies ?
Oui. Une perte très importante, voire totale du capital, est possible. La valeur d’un crypto-actif peut s’effondrer, le projet peut échouer et l’investisseur peut également être victime d’une fraude, d’un piratage ou d’une erreur dans la conservation ou le transfert de ses actifs. L’AMF rappelle par ailleurs que les crypto-actifs comme le Bitcoin ne bénéficient pas de la garantie du FGDR applicable à certains dépôts ou instruments financiers traditionnels.
Combien investir en cryptomonnaies ?
Il n’existe pas de pourcentage universel applicable à tous les patrimoines. La part consacrée aux crypto-actifs doit dépendre notamment du patrimoine de l’investisseur, de son épargne de précaution, de son horizon, de ses autres placements et de sa capacité à supporter des pertes importantes. Compte tenu de leur volatilité, les crypto-actifs doivent généralement être envisagés comme une poche de diversification dont le poids doit rester cohérent avec le niveau de risque global du patrimoine.
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