Private Equity
Comment diversifier ses investissements en Private Equity ?
La diversification peut être réalisée à plusieurs niveaux : sociétés de gestion, fonds, entreprises, secteurs d’activité, zones géographiques, stratégies et millésimes. Le millésime est particulièrement important en Private Equity. Investir progressivement dans des fonds lancés à différentes périodes permet de réduire la dépendance à un seul environnement économique ou à un seul cycle de valorisation. Les fonds de fonds constituent également une possibilité pour accéder à plusieurs fonds à travers un même véhicule, en contrepartie notamment d’une structure de frais potentiellement plus importante.
Comment choisir un fonds de Private Equity ?
La performance passée ne doit pas constituer le seul critère. Il convient notamment d’étudier la stratégie du fonds, l’expérience de l’équipe de gestion, les performances des millésimes précédents, la diversification du portefeuille, les frais, la durée du fonds et les modalités de sortie. La stratégie doit également être comprise : venture capital, growth, LBO, secondaire ou fonds de fonds ne présentent pas les mêmes profils de risque. Enfin, il faut analyser le fonds au regard des autres actifs détenus. Un bon fonds n’est pas nécessairement un bon investissement pour tous les patrimoines.
Combien faut-il investir en Private Equity ?
Le ticket minimum dépend fortement de la solution choisie. Certains fonds destinés aux investisseurs professionnels ou avertis peuvent demander des tickets de plusieurs dizaines ou centaines de milliers d’euros, tandis que la démocratisation du Private Equity a permis l’apparition de solutions accessibles avec des montants beaucoup plus faibles. Le montant pertinent dépend surtout de votre patrimoine. Compte tenu du risque et de l’illiquidité du Private Equity, il est préférable de déterminer quelle proportion de votre patrimoine peut raisonnablement être immobilisée à long terme avant de sélectionner les fonds.
Peut-on récupérer son argent avant la fin d’un fonds de Private Equity ?
Cela dépend du véhicule, mais il faut généralement considérer un investissement en Private Equity comme peu liquide. Les fonds fermés peuvent prévoir une durée pendant laquelle les parts sont difficilement cessibles. Il n’existe pas nécessairement de marché secondaire permettant de trouver facilement un acheteur. Certains supports accessibles au sein de contrats d’assurance-vie présentent un fonctionnement différent, l’assureur assurant les modalités de fonctionnement du contrat. Cela ne signifie cependant pas que l’actif sous-jacent est lui-même liquide.
Combien de temps faut-il investir en Private Equity ?
Le Private Equity est généralement un placement de long terme. Selon la stratégie et le véhicule, la durée de vie d’un fonds peut couramment s’étendre sur plusieurs années et atteindre 8 à 10 ans, voire davantage. Cette durée permet à la société de gestion de sélectionner les entreprises, de les accompagner dans leur développement puis de céder progressivement les participations. L’investisseur doit donc placer uniquement une somme dont il estime ne pas avoir besoin pendant une longue période.
Peut-on perdre tout son argent en Private Equity ?
Oui. Le capital investi en Private Equity n’est généralement pas garanti et une perte totale est possible. Le niveau de risque dépend toutefois fortement du type d’investissement. Investir directement dans une seule start-up ne présente pas le même profil de risque qu’investir dans un fonds détenant plusieurs dizaines d’entreprises. La diversification entre plusieurs entreprises, fonds, stratégies et millésimes constitue donc un élément essentiel d’une allocation en Private Equity, sans supprimer pour autant le risque de perte.
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