Produits verts
Quels sont les meilleurs investissements responsables ?
Il n’existe pas un placement responsable qui soit systématiquement meilleur que les autres. Un ETF ESG, une SCPI ISR, un fonds de Private Equity à impact ou un placement solidaire peuvent poursuivre des objectifs très différents et présenter des niveaux de risque, de rendement et de liquidité difficilement comparables. Il est donc préférable de raisonner en termes d’allocation et de diversification plutôt que de rechercher un unique « meilleur produit vert ».
Comment choisir un investissement responsable ?
Il est préférable de regarder simultanément deux dimensions. La première est financière : niveau de risque, potentiel de rendement, frais, horizon de placement, liquidité et diversification. La seconde concerne la durabilité : stratégie ESG, exclusions, labels, classification SFDR, composition réelle du portefeuille, objectifs environnementaux ou sociaux et indicateurs d’impact. Le bon investissement responsable est donc celui qui correspond à la fois à vos objectifs patrimoniaux et à vos préférences en matière de durabilité.
Quels sont les risques de la finance durable ?
Un placement durable reste avant tout un investissement. Il peut donc présenter un risque de perte en capital, de marché, de crédit, de liquidité ou encore de change selon les actifs concernés. À ces risques traditionnels peuvent s’ajouter des risques spécifiques : concentration sur certaines thématiques, évolution réglementaire, dépendance aux politiques publiques ou valorisations élevées de certains secteurs liés à la transition. La dimension durable d’un investissement ne constitue donc jamais une garantie du capital ou de la performance.
Faut-il sacrifier la performance pour investir responsable ?
Pas nécessairement. L’objectif d’une stratégie patrimoniale responsable peut être de concilier les objectifs financiers de l’investisseur avec ses préférences en matière de durabilité. Il existe aujourd’hui des stratégies responsables dans de nombreuses classes d’actifs et avec des profils de risque très différents. Il faut donc analyser un placement responsable avec la même rigueur qu’un autre investissement : potentiel de rendement, risque, frais, liquidité, horizon de placement et diversification.
Investir responsable est-il plus rentable ?
Il n’est pas possible d’affirmer qu’un investissement responsable est systématiquement plus ou moins performant qu’un investissement traditionnel. La performance dépend avant tout des actifs sélectionnés, de leur valorisation, de la stratégie du fonds, des conditions de marché et des frais. La prise en compte des enjeux ESG peut permettre d’intégrer certains risques et opportunités de long terme dans l’analyse, mais elle ne constitue pas une garantie de surperformance.
Peut-on investir responsable en Private Equity ?
Oui. Des fonds de Private Equity peuvent intégrer des critères ESG dans la sélection et l’accompagnement des entreprises ou cibler directement des sociétés développant des solutions répondant à des enjeux environnementaux ou sociaux. Le non coté peut notamment permettre de financer directement le développement d’entreprises engagées dans la transition énergétique, l’économie circulaire, la santé, l’agriculture durable ou d’autres secteurs à impact. Ces investissements restent néanmoins généralement peu liquides et présentent un risque de perte en capital.
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