OPCI
Quels sont les risques d’un OPCI ?
L’OPCI présente un risque de perte en capital. La valeur des parts peut diminuer en raison d’une baisse de la valeur des actifs immobiliers ou des actifs financiers détenus. L’investisseur est notamment exposé au risque immobilier, au risque de marché, au risque de crédit et au risque de liquidité. La présence d’une poche de liquidités ne signifie donc pas que le placement est garanti ou qu’il est possible de récupérer son capital instantanément dans toutes les circonstances.
Quels sont les types de revenus distribués par un OPCI ?
Les revenus d’un OPCI peuvent provenir de différentes sources en fonction de la composition de son portefeuille : revenus immobiliers, revenus financiers et résultats issus de cessions d’actifs, notamment. Le traitement de ces revenus pour l’investisseur dépend ensuite de la forme juridique de l’OPCI et de l’enveloppe dans laquelle il est détenu. Un OPCI détenu directement et un OPCI accessible en unité de compte d’une assurance-vie ne sont donc pas nécessairement soumis aux mêmes règles fiscales pour l’épargnant.
L’OPCI distribue-t-il des revenus ?
Un OPCI peut distribuer des revenus aux investisseurs selon sa forme juridique, sa politique de distribution et les résultats réalisés. Ces revenus peuvent notamment provenir des loyers générés par le patrimoine immobilier, des revenus des actifs financiers ou des résultats réalisés par le fonds. Il faut cependant distinguer le revenu distribué de la performance globale : celle-ci tient également compte de l’évolution de la valeur des parts.
Comment est calculée la performance d’un OPCI ?
La performance d’un OPCI provient principalement de deux sources : les revenus générés par ses investissements et l’évolution de la valeur de ses actifs. La valeur liquidative des parts évolue en fonction de la valorisation du patrimoine immobilier, de la valeur des actifs financiers et des différents frais et charges supportés par le fonds. Il est donc possible qu’un OPCI distribue des revenus tout en enregistrant parallèlement une baisse de sa valeur liquidative, ou inversement.
Quel rendement peut-on espérer avec un OPCI ?
Il n’existe pas de rendement garanti pour un OPCI. Sa performance dépend notamment de l’évolution de la valeur des actifs immobiliers, des loyers perçus, de la performance de la poche financière et des frais supportés par le fonds. Les performances peuvent donc être positives comme négatives selon les années. Il est préférable d’analyser les résultats sur plusieurs années et de les mettre en perspective avec le niveau de risque du fonds. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Quelles sont les différences entre SCPI et OPCI ?
Les principales différences concernent la composition du portefeuille, la liquidité, la volatilité et le mode de distribution des revenus. Une SCPI est très majoritairement exposée à l’immobilier. Un OPCI doit conserver une poche d’actifs liquides et peut investir une partie de son portefeuille sur les marchés financiers. Cette poche financière peut rendre l’OPCI plus sensible aux fluctuations des marchés, tandis que la valeur d’une SCPI évolue généralement de manière moins fréquente.
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