Les investisseurs cherchent de plus en plus à allier rendement financier avec impacts positifs, en se tournant vers des investissements responsables. Ces derniers étant identifiables grâce à différents labels, dont un des plus connus est le label ISR. Dans le secteur de la Pierre Papier, notamment en ce qui concerne les SCPI, les investisseurs peuvent se tourner vers des SCPI ISR. Mais sur quels critères les SCPI sont jugées pour obtenir le label ? Quels sont les impacts tant pour le monde que pour vous investisseurs, de choisir une SCPI ISR ? On vous explique.
Qu’est-ce que le label ISR ?
Le label Investissement Socialement Responsable (ISR) est une certification attribuée à différents fonds d’investissement, y compris les SCPI, qui démontrent une intégration rigoureuse de certains critères extra-financiers, Environnementaux, Sociaux, et de Gouvernance, dit critères ESG, dans leurs stratégies d’investissement et de gestion. Reconnu par les autorités financières (notamment l’AMF) et les acteurs du marché, ce label vise à promouvoir des pratiques d’investissement durables et éthiques.
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Pour bien investir en SCPI, beaucoup de variables sont à prendre en compte. Et pourtant, la plupart des investisseurs passent à côté des bons indicateurs.
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Les critères ESG pour les SCPI : un triptyque pour évaluer la durabilité et l’impact éthique des investissements
Les critères environnementaux
Les investissements immobiliers réalisés par les SCPI (plus précisément par leur société de gestion respective) doivent contribuer de manière significative à la réduction de l’impact environnemental des bâtiments. Les bâtiments sont alors souvent certifiés LEED (Leadership in Energy and Environmental Design), BREEAM (Building Research Establishment Environmental Assessment Method) ou HQE (Haute Qualité Environnementale). Ces certifications attestent de la performance environnementale des bâtiments, et garantissent qu’ils respectent des standards élevés en matière de durabilité (consommation énergétique, technologies propres, gestion des ressources, etc.).
Les critères sociaux
Parallèlement, l’optimisation des conditions de vie et de travail au sein des bâtiments acquis est un aspect central des critères sociaux. Cela inclut le confort thermique, l’accès à la lumière naturelle et la qualité de l’air intérieur, qui sont tous essentiels pour le bien-être des occupants. L’accessibilité pour les personnes à mobilité réduite et la conception inclusive des espaces contribuent aussi à une société plus équitable et entrent donc dans les critères. Les projets d’investissement doivent également favoriser l’engagement communautaire et le développement local. Cela peut se traduire par des initiatives de soutien aux communautés locales, des projets de développement urbain durable, et des programmes qui encouragent l’inclusion sociale.
Les critères de gouvernance
Enfin, la transparence et la clarté dans la communication des politiques et des performances sont également évaluées, tout comme la lutte contre la corruption, les conflits d’intérêts et l’implication active des parties prenantes dans la gouvernance des projets, ou encore la gestion des risques.
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L’application des critères ESG aux relations et aux investissements
Vous l’aurez compris, les critères ESG ne s’appliquent pas seulement aux immeubles investis, mais bien à l’ensemble de la stratégie de gestion du fonds. Le label ISR repose en effet sur six piliers structurés qui guident les sociétés de gestion dans l’application des critères ESG à l’ensemble des décisions stratégiques. Ces piliers se divisent en deux catégories principales, à savoir la relation avec les parties prenantes et les choix d’investissement.
La politique d’investissement des SCPI ISR
La politique d’investissement des SCPI ISR doit être rigoureusement définie avec des objectifs clairs et quantifiables, suivant la méthodologie SMART. Cela signifie que les objectifs doivent être Spécifiques, Mesurables, Atteignables, Réalistes et Temporellement définis. Ces objectifs guident toutes les étapes du processus d’investissement, depuis la sélection des actifs jusqu’à leur gestion et leur cession éventuelle. Par exemple, une SCPI peut viser à réduire de 20 % sa consommation énergétique sur 5 ans, ou s’engager dans des projets immobiliers qui incluent des espaces verts certifiés pour promouvoir la biodiversité. Ces objectifs assurent que les stratégies d’investissements sont alignées avec les principes du développement durable et peuvent offrir des résultats tangibles.
L’engagement envers les parties prenantes
Parallèlement, l’engagement envers les parties prenantes est une composante importante de la stratégie ESG des SCPI. Cela implique de développer des relations actives avec les locataires, les gestionnaires d’immeubles et les fournisseurs, pour assurer une adhésion complète de ces derniers aux objectifs ESG. Par exemple, une SCPI pourrait organiser des formations trimestrielles pour les gestionnaires d’immeubles sur les meilleures pratiques environnementales. Elle pourrait aussi mettre en place un système de feedback en ligne, où les locataires peuvent signaler des problèmes ou suggérer des améliorations.
Pourquoi choisir une SCPI labellisée ISR ?
Près d’une quarantaine de SCPI sont labellisées ISR. Ce chiffre reflète une évolution des normes du marché immobilier vers plus de durabilité et de responsabilité, tout en répondant aux attentes croissantes des investisseurs et des régulateurs sur ces thématiques ; sans toutefois compromettre les performances.
En choisissant des investissements qui prennent en compte les enjeux ESG, vous vous assurez que votre capital est utilisé pour soutenir des projets qui contribuent positivement à la société et à l’environnement. Parallèlement, les recherches montrent que les investissements durables peuvent offrir des performances financières comparables, voire parfois supérieures, à celles des investissements traditionnels. En effet, selon les gérants de SCPI, les SCPI ISR offriraient de meilleures performances à long terme et une stabilité élevée du portefeuille immobilier, du fait de leur résilience face à l’augmentation des régulations futures sur la durabilité. Les performances futures des SCPI ISR sont donc prometteuses. Aussi, les patrimoines composés de biens labellisés devraient connaître des valorisations positives dans le temps. Enfin, les SCPI labellisées ISR s’engagent à un haut niveau de transparence dans leur gestion et leurs rapports. Pour les investisseurs, cela signifie un meilleur accès à l’information, une plus grande confiance dans la gestion de l’investissement et une meilleure compréhension des résultats obtenus.
Investir dans une SCPI ISR offre donc de nombreux avantages, tant pour le présent que pour l’avenir. Chez Weelim, nous pouvons vous aider à faire les meilleurs choix, en veillant à ce que vos décisions d’investissements soient en parfaite adéquation avec vos valeurs et vos objectifs financiers.
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