La SC Novaxia R achève l’année 2022 avec près de 562 M€ de collecte depuis sa création

La SC Novaxia R achève l’année 2022 avec près de 562 M€ de collecte depuis sa création

Jérémy Orféo

Depuis bientôt deux ans, la SC Novaxia R s’impose comme une unité de compte incontournable dans une allocation en assurance-vie. Cette SC achète des actifs délaissés et décotés, et les recycle en logements pour créer de la valeur potentielle : création de valeur financière et sociale. Grâce à cette stratégie d’investissement, Novaxia R a dégagé une performance financière de 5,04% en 2022 conforme aux attentes, tout en préservant les espaces verts et les terres agricoles et lutte contre le manque de logements. Retrouvez dans cet article le bilan complet de Novaxia R en 2022.

Un bilan 2022 très prometteur pour la suite

Pour le moment, c’est un parcours sans fautes de gestion. La SC Novaxia R tient toutes ses promesses. Après une performance de 5,08% en 2021, elle termine 2022 à 5,04 % de rendement annuel. Et au-delà de la performance financière, ce sont 562 M€ qui ont été collectés et déployés depuis sa création. Cette collecte est engagée sur 52 projets (directement ou indirectement) dont 15 sous promesse, permettant ainsi une diversification importante de son portefeuille, investi majoritairement en Île-de-France (76,1%). La poche de recyclage à court terme est composée de 28 projets en direct, majoritairement en Île-de-France (81%), avec une ouverture internationale sur des projets d’envergure au Portugal et au Luxembourg (9% des projets investis en direct). En Régions en France, Novaxia R détient aussi des actifs à Toulouse, Bordeaux ou encore à Saint-Herblain (en périphérie de Nantes) et à Beausoleil, dans l’unité urbaine de Menton-Monaco. La poche de recyclage à long terme est, quant à elle, investie dans Novaxia Neo, la SCPI de la société de gestion Novaxia qui génère des revenus locatifs sur 24 actifs pouvant être transformés à terme. Notons qu’au 31/12/2022, Novaxia R a investi 29% de sa collecte dans la SCPI Novaxia Neo et 2% dans le fonds Novaxia One.  

 

La performance de la SC Novaxia R provient à la fois des hausses de valeur des actifs immobiliers qui résultent de l’avancement des projets de transformation (acquisition, dépôt, obtention et purge de permis de construire et des avancées de travaux et de commercialisation), ainsi que des revenus locatifs perçus. Ces revenus locatifs sont fournis par l’investissement dans la SCPI Novaxia Neo et par les actifs immobiliers détenus en direct pendant la période d’obtention des autorisations administratives préalable au recyclage en immobilier résidentiel. 

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Une SCI résolument tournée vers l’ISR et la finance solidaire

Novaxia R est un fonds ISR (Socialement Responsable) et solidaire (label Finansol), et là aussi, les engagements sont tenus. La SCI développe 8 036 logements en projet, dont 667 logements sociaux qui devraient générer 52 976 m² de surface pleine terre. Par ailleur, Novaxia R a investi dans une foncière solidaire à hauteur de 30 M€. Agréée ESUS (Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale), elle vise à pérenniser des acteurs à impact en leur proposant d’accéder à du foncier en cœur de ville pour un loyer décoté. En octobre 2022, la foncière a fait l’acquisition d’un immeuble situé dans le 15e arrondissement de Paris afin de mettre à disposition 20 logements au personnel soignant de l’AP-HP afin qu’ils puissent se loger à proximité de leur lieu de travail et à un loyer solidaire.  Par ailleurs, Novaxia R a également investi dans la foncière d’Habitat et Humanisme qui a pour objectif la construction, l’acquisition et la rénovation de logements destinés aux personnes en difficulté. 

Enfin, Novaxia R met à disposition certains de ces immeubles vacants en attentes de rénovation à des associations qui en ont besoin. En 2022 par exemple, L’atelier rue des Rigoles a été mis à disposition à l’Armée du Salut pour une occupation temporaire. L’Armée du Salut accompagne les personnes en situation de précarité à la fois à travers des actions d’aide d’urgence et sur le long terme (hébergement, formations de bénévoles, distributions alimentaires).

Exemples d’investissements réalisés par la SCI Novaxia R en 2022

Un actif de bureau situé au 12-22, rue Mozart à Clichy (92110) acquis en octobre 2022. Ce bureau obsolète de 6900 m² va être recyclé en logement (16 400 m²). L’actif immobilier actuel va continuer à générer des revenus locatifs jusqu’à fin 2023 au maximum avant d’entamer sa phase de recyclage en logements. Il est idéalement placé en 1ère couronne parisienne dans un environnement dynamique (écoles, commerces), à 250 mètres du RER C et de la ligne 14 du métro. Le projet vise la création de logements responsable : Zéro Artificialisation Nette des sols, 1 000 m² de pleine terre générés, performance énergétique et environnementale au niveau NF Habitat HQE

Un actif de bureau situé 250, route de l’Empereur à Rueil-Malmaison (92500) acquis en Novembre 2022. Ce bureau obsolète de 24 648 m² va être recyclé en logement (32 000 m²). L’actif immobilier actuel va continuer à générer des revenus locatifs jusqu’au 1T 2024 au maximum avant d’entamer sa phase de recyclage en logements. Situé en 1 ère couronne parisienne dans un environnement dynamique (collèges, lycées), avec un accès diversifié aux transports en commun (RER A, Transilien L, Bus et future Ligne 15 du métro), le projet vise la création de logements responsable : Zéro Artificialisation Nette des sols, performance énergétique et environnementale au niveau NF Habitat HQE

A propos de la société de gestion Novaxia investissement

Novaxia Investissement, société à mission, est une société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers en 2014 et gère plus d’un milliard d’encours pour le compte d’une clientèle privée et institutionnelle. Elle distribue son offre via des partenaires conseillers en gestion patrimoine, banquiers privés, mutuelles et assureurs.

Elle gère 4 fonds ouverts d’immobiliers sur la thématique du recyclage urbain* (*capitaliser sur un actif existant obsolète ou inadapté à son environnement pour lui donner une seconde vie) : 

  • Novaxia Neo, SCPI innovante et résiliente avec le recyclage urbain (label ISR)
  • Novaxia R, première Unité de Compte d’immobilier résidentiel et responsable issu du recyclage urbain, disponible en assurance vie et Plan d’Epargne Retraite (labels ISR et Finansol) 
  • Novaxia Vista, première Unité de Compte d’immobilier dédié au « mieux vivre » grâce aux sciences de la vie et technologies d’avenir, disponible en assurance vie et Plan d’Epargne Retraite (label ISR) 
  • Novaxia One, fonds de réemploi de produits de cession, pionner du recyclage urbain (label ISR)

 

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Pour cela nous ne cessons d’innover : des outils numériques modernes pour suivre de manière simple les performances vos investissements. Notre lettre des placements pour vous informer des tendances marchés. Des webinaires et des podcasts réguliers afin de vous faire découvrir de nouvelles solutions d’investissement. Weelim c’est aussi une relation étroite avec les professionnels du secteur pour vous donner accès à des investissements fiables et performants mais aussi responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.

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Questions fréquentes

Questions Fréquentes

Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?

Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt  “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.

Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?

Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.

Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?

L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…

A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?

Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite  de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.

Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?

C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.

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