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SCI Novaxia R

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Présentation de la SCI Novaxia R

La SCI Novaxia R est une Société Civile Immobilière (SCI) à capital variable gérée par Novaxia AM. Créée en 2021, elle est uniquement accessible en assurance-vie et se présente comme l’une des solutions visant à résoudre une problématique sociétale majeure : le manque de logements disponibles.

Cette SCI propose donc aux investisseurs de diversifier leur épargne dans un cadre collectif d’investissement (celui de la SCI) en se positionnant sur le marché de l’immobilier résidentiel en adoptant une démarche socialement responsable, celle du recyclage urbain. Le recyclage urbain c’est la transformation de l’existant comme les bureaux vacants par exemple.

Novaxia R est un fonds disposant du Label ISR, un label fort soutenu par l’État, garant des engagements de Novaxia AM en faveur de la réduction des émissions de CO2 et de la préservation de l’environnement en limitant la bétonisation des espaces verts.

La stratégie d’investissement de la SCI Novaxia R

Afin de répondre à la pénurie de logements, Novaxia Investissement a développé une stratégie d’investissement pionnière en recyclant des bureaux obsolètes ou vacants. Cette stratégie se déroule en 3 étapes :

  1. Novaxia R cible des actifs décotés à l’acquisition
  2. Novaxia R transforme (recycle) ces actifs obsolètes pour valoriser le bien au-dessus de son coût d’acquisition et de transformation
  3. Novaxia R cède ces immeubles afin d’en retirer une plus-value.

La valeur de souscription correspond à valeur liquidative + 2% de frais d’acquisition.

Novaxia R permet à chacun d’agir avec son épargne en faveur de la solidarité et du développement durable

Réduire l’impact carbonne de 50%

Transformer un immeuble plutôt que de le démolir permet d’économiser en moyenne 50% de C02 par projet.

Lutter contre la bétonisation des espaces verts : Le recyclage immobilier préserve l’environnement et réduit l’étalement urbain. C’est renouveler la ville sur elle-même pour empêcher la bétonisation des espaces verts.

Agir contre la pénurie de logements

Pour se faire, la SCPI Le fonds précise comment il prend en compte les résultats de son analyse ESG dans ses décisions d’investissement, sa sélection des valeurs et ses processus de gestion

Participer à la cohésion sociale

Aider les personnes en réinsertion professionnelle en les faisant travailler sur les chantiers via des clauses d’insertion dans les contrats de construction.

Soutenons les initiatives sociales et culturelles locales : Novaxia propose à des associations, des collectifs d’artistes et des entreprises de l’économie sociale et solidaire d’investir les lieux vacants avant le début des travaux.

Bilan 2021 de la SCI Novaxia R

Lancée en mars 2021, l’unité de compte immobilière Novaxia R a drainé 194 M€ en 2021. Sa performance annualisée est légèrement supérieure à son objectif annuel de 5%. Le fonds détient 10 actifs tertiaires obsolètes à fin 2021 « dans toute la France » et développe « près de 1 000 logements ». Il est aussi investi pour environ 1/3 de son allocation sur la SCPI Novaxia Neo. Novaxia précise que les travaux de transformation seront réalisés « sans artificialisation nette des sols » et que l’UC a déjà « répondu à ses engagements solidaires », en mettant du foncier à la disposition d’associations. Le fonds affiche une performance annualisée de 5,08%, net de frais de gestion. Au-delà, donc, de son objectif annuel (5%).

Historique des performances de la SCI Novaxia R

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Indice risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
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Principaux investissements

Etat du patrimoine Novaxia R

* Les performances indiquées sont nettes de frais de gestion de la SCI. Dans le cadre assurance-vie, l’assureur prélève des frais de gestion annuels compris selon les contrats entre 0,8 et 1 %.

** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, faites vous accompagner par un de nos experts pour faire les bons choix. Il réalisera pour vous une étude d’investissement personnalisée afin d’adapter ses recommandations en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs.

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Questions fréquentes

Dans un contrat d’assurance-vie, il est possible d’investir sur des fonds en euros et des unités de compte. Parmi ces unités de compte on retrouve les SCI de rendement. Elles permettent donc aux investisseurs de combiner les avantages de l’assurance-vie et ceux de l’investissement immobilier. Chaque mois, la valeur des parts de la SCI est susceptible d’augmenter, en fonction de l’évolution de la valeur des biens immobiliers qu’elle détient d’une part, mais aussi du niveau des revenus générés par ses investissements.

La SCI en assurance-vie présente plusieurs avantages : profiter de la fiscalité avantageuse de l’enveloppe assurance-vie, un couple rendement/risque intéressant, la diversification du patrimoine, la gestion délégué à un professionnel expérimenté et la transmission facilitée par la clause bénéficiaire du contrat. Cependant, il existe également des inconvénients tels que les risques liés à l’immobilier. Les performances et le capital investi ne sont pas garantis.

Les conditions pour investir dans une SCI en assurance-vie peuvent varier selon les compagnies d’assurance et les contrats proposés. Elles ont souvent des frais d’entrée (de l’ordre de 2%) et il n’est généralement pas possible d’y investir 100 % du montant de votre souscription. Il faudra donc les insérer au sein d’une allocation d’investissement plus globale, intégrant d’autres unités de comptes par exemple.

Il s’agit de la fiscalité applicable à tout contrat d’assurance-vie. Tous les gains générés au sein d’un contrat sont soumis à l’impôt sur le revenu et prélèvements sociaux. Néanmoins, il ne sont pas imposables, tant qu’ils ne sont pas retirés du contrat. En cas de retrait, la fiscalité applicable va être fonction de la date de versement des fonds et d’ouverture du contrat.par rapport à la date du retrait. Prenons un exemple : si le contrat d’assurance-vie a été souscrit il y a plus de 8 ans et que les primes ont été versées avant le 27 septembre 2017, les gains réalisés peuvent bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu jusqu’à un montant de 4 600 € pour une personne célibataire. Au-delà de cette limite, les gains sont soumis à un prélèvement forfaitaire libératoire (PFL) de 7,5% sur option ou à l’imposition selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Les rendements attendus d’une SCI en assurance-vie peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que la performance des biens immobiliers détenus par la SCI, les frais de gestion associés, les conditions du marché immobilier et les fluctuations économiques. Il est donc difficile de fournir une estimation précise des rendements attendus, car ils dépendent de ces variables.

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CPI 3301 2019 000 041 117

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