Après les chiffres sur la collecte des SCPI en 2021, L’ASPIM (l’Association française des Sociétés de Placement IMmobilier) et l’IEIF (Institut de l’Epargne Immobilière et Foncière) viennent de rendre public les statistiques de performance des fonds immobiliers non côtés. Et les nouvelles sont excellentes. Le taux de distribution moyen passe de 4,18 en 2020 à 4,45 % en 2021. Ces données proviennent de l’analyse de 99 SCPI recensées. La mieux disante des SCPI d’entreprise est à 7,10%. La moins performante, à 2,64%. Des informations qui vous seront très utile pour investir en SCPI.

Un taux de distribution moyen de 4,45 % en 2021

Depuis le 1er janvier 2022, le « taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) » n’est plus. Il est remplacé par le « taux de distribution ». Ce dernier est déterminé par la division du dividende annuel, brut de toute fiscalité prélevée à la source pour le compte de l’épargnant, par le prix d’achat au 1er Janvier de la même année. Ce qui signifie objectivement qu’il faut être prudent quand on compare le TDVM moyen 2020 et le TD moyen 2021, comme ils ne sont pas tout à fait calculés de la même manière. Le TDVM lui prenait le dividende de l’année n et il était divisé par le prix moyen de la part au cours de la même année. En d’autres termes, si le prix de souscription augmentait au cours de l’année, le TDVM de l’année aurait été inférieur au TD actuel. Si c’est pas très clair pour vous, nous avons fait un article sur les changements en 2022 des indicateurs de performance des SCPI.

En 2021, le taux de distribution moyen est de 4,45% (contre un TDVM moyen de 4,18 % e 2020). 34 des 99 SCPI affichent en outre en 2021 un taux de distribution supérieur à 5%. Elles n’étaient que 25 (sur 102) à le faire en 2020. 56 véhicules sont au-dessus de la moyenne du marché (4,45%). Et six seulement s’affichent sous la barre des 3%. Les SCPI sont dorénavant segmentées en 7 catégories. La catégorie bureaux (4,25%) – celle qui compte le plus de représentants – et la catégorie commerces (4,16%) font moins bien que la moyenne. Celle des Diversifiées (20% de l’échantillon) s’affiche, comme les années précédentes, au-dessus de la moyenne, avec un taux de distribution de 5,38%

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Pour bien investir en SCPI, beaucoup de variables sont à prendre en compte. Et pourtant, la plupart des investisseurs passent à côté des bons indicateurs.

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Le classement 2021 des meilleures SCPI à capital variable

Parmi les véhicules les plus performants, on retrouve depuis 3 ans souvent les mêmes SCPI. La SCPI Iroko Zen, qui se positionne  à la première position avec un taux de distribution de 7,10% (7,56% de TDVM annualisé en 2020). On retrouve également la SCPI Corum Origin (7,03% vs 6% en 2020) qui doit cette belle performance à une distribution exceptionnelle de plus-value intervenue grâce à la cession de plusieurs biens immobiliers. Suivent également la SCPI Novaxia Neo (6,49% vs 6%), Cœur de Régions (6,43% vs 6,30%), ActivImmo (6,02% vs 6,05%),Kyaneos Pierre (5,91% vs 6,10%), Vendôme Régions (5,94% vs 6,02%), Corum XL (5,94% vs 5,66 %) et Cap Foncières & Territoire (5,94% vs 5,63%).

Pour autant, nous attirons votre attention sur un point. Investir judicieusement en SCPI ne veut pas dire forcément souscrire à celles figurant dans le classement des meilleures SCPI 2021. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Chez Weelim nous analysons les SCPI dans la durée et disposons de notre propre matrice d’analyse. Grâce à ces données, nous vous accompagnons pour vous constituer un portefeuille immobilier diversifié et performant dans la durée.