La SCI Territoires Avenir est une société civile immobilière à capital variable lancée en 2022 par Arkéa REIM, la société de gestion immobilière du groupe Crédit Mutuel Arkéa, agréée par l’AMF en mars 2022. Accessible exclusivement sous forme d’unité de compte immobilière dans des contrats d’assurance-vie et de PER, elle fait partie des supports que nous suivons dans notre liste des SCI accessibles en assurance-vie. Son positionnement est clair : investir principalement en direct dans des immeubles diversifiés situés au cœur des territoires régionaux, avec une lecture d’utilité économique locale.
Stratégie d’investissement de la SCI Territoires Avenir
Arkéa REIM privilégie la détention directe d’actifs, à la différence de nombreuses SCI qui empilent des parts de SCPI ou d’OPCI. La thèse repose sur le dynamisme des métropoles régionales et des bassins d’emploi intermédiaires, où le gérant cible des immeubles neufs ou récents loués à des acteurs locaux solides : plateformes logistiques, résidences gérées, établissements scolaires ou de santé, commerces et bureaux. Le fonds est labellisé ISR immobilier et relève de l’article 8 du règlement SFDR, ce qui se traduit par des plans d’amélioration énergétique et une attention portée à l’impact social des locataires. L’endettement est utilisé avec modération, avec un ratio LTV d’environ 11 % début 2026.
Patrimoine et répartition
À fin mars 2026, la SCI détenait 52 actifs pour environ 590 millions d’euros de patrimoine et un actif net de l’ordre de 560 millions d’euros. La répartition sectorielle est équilibrée : logistique 31 %, résidentiel 24 %, bureaux 21 %, commerces 11 %, locaux d’activité 6 %, santé 4 %, hôtellerie et enseignement pour le solde. Géographiquement, le portefeuille est français à 97 %, la diversification européenne ayant débuté avec une acquisition à Rome représentant environ 3 %. Les taux d’occupation financier et physique dépassent 98 % et la durée ferme résiduelle des baux avoisine 5,7 ans.
Performance et valeur liquidative
La performance annuelle s’est établie à 5,64 % en 2023, 4,58 % en 2024 et 5,03 % en 2025, pour une valeur liquidative de 122,63 euros au 31 décembre 2025, soit un gain cumulé supérieur à 20 % depuis le lancement. Cette régularité tient à la jeunesse du patrimoine, acquis après la remontée des taux, et à une collecte continue. Pour 2026, le gérant vise une fourchette non garantie de 4,5 % à 5,5 %. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et l’investissement comporte un risque de perte en capital.
Frais, risque et cadre d’investissement
Les frais d’entrée sont de 2 % maximum, acquis à la SCI, sans frais de sortie ; les frais de gestion annuels sont plafonnés à 1,60 % HT de l’actif brut, auxquels s’ajoutent des commissions d’acquisition et de cession usuelles. L’indicateur synthétique de risque est de 3 sur 7, pour un horizon recommandé de dix ans. La valorisation est hebdomadaire. Aucun revenu n’est distribué : la rémunération se lit dans la valeur de part. Cette SCI en assurance-vie est référencée chez plusieurs assureurs partenaires d’Arkéa REIM, notamment Suravenir, et chez des courtiers en ligne.
Pour quel investisseur ?
Territoires Avenir s’adresse à l’épargnant qui recherche une exposition immobilière diversifiée, majoritairement française, portée par de la détention directe et une démarche ISR, dans une assurance-vie ou un PER. Son historique court et sa concentration hexagonale invitent à la combiner avec des supports plus européens. Les conseillers Weelim peuvent vous aider à apprécier sa place au sein de votre allocation.
