Le marché de la dette privée continue d’attirer les investisseurs institutionnels et les professionnels de la gestion privée. Dans un contexte où les rendements obligataires traditionnels se normalisent mais restent insuffisants face aux attentes de rendement de long terme, les stratégies de crédit privé s’imposent comme une alternative incontournable. Private Corner, société de gestion digitale française spécialisée dans les actifs non cotés (private equity), enrichit sa gamme avec le lancement de Private Corner Credit Yield, un fonds de fonds de dette privée offrant des coupons semestriels et un couple rendement/risque très intéressant.
En s’appuyant sur deux acteurs mondiaux de référence, CVC Credit et General Atlantic, ce véhicule vise à combiner la sécurité de la dette senior et le potentiel de performance de stratégies de crédit opportunistes et structurées.
Private Corner Credit Yield est un Fonds d’Investissement Professionnel Spécialisé (FIPS), non soumis à l’agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). L’investissement dans un FIA présente des risques significatifs : risque de perte en capital, risque de défaut, risque de liquidité, absence de garantie sur les revenus distribués.
Ce type de placement est destiné à des investisseurs avertis capables d’appréhender la complexité des stratégies de dette privée et d’accepter une durée de blocage minimale de plusieurs années. Les performances passées des gérants sous-jacents ne préjugent pas des résultats futurs. Avant toute décision, les investisseurs doivent se référer au règlement du fonds, au DIC et aux documents contractuels, et solliciter l’avis de leur conseiller financier.
Avec ce lancement, Private Corner poursuit sa logique d’ouvrir l’accès des investisseurs privés à des stratégies historiquement réservées aux institutionnels. Ce fonds s’inscrit dans la continuité du Global Private Debt Strategies, lancé en 2024 et closé avec plus de 40 M€ levés, qui avait déjà marqué une première incursion réussie dans l’univers du crédit privé.
Private Corner Credit Yield se distingue par son positionnement : un fonds de fonds cœur de portefeuille, investi majoritairement en dette privée primaire sur des segments upper mid et large cap, avec une exposition géographique équilibrée entre les États-Unis (55 %) et l’Europe (45 %).
L’objectif affiché est clair : offrir aux investisseurs un yield annuel net cible autour de 8 %, des coupons semestriels distribués régulièrement, et un TRI net visé de 13 % sur 10 ans, avec un multiple net cible de 1,6x.
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Créée en 1980, General Atlantic est historiquement reconnue dans le capital-développement. Avec son fonds Atlantic Park Strategic Capital Fund III, elle propose une approche conservatrice et disciplinée du crédit :
Solutions de financement flexibles adaptées aux cycles économiques (carve-outs, refinancements, build-up, consolidations sectorielles).
Dette senior majoritaire, renforcée par des clauses de protection et une présence au conseil d’administration.
Accès propriétaire à des opportunités grâce au deal flow interne de General Atlantic, garantissant des transactions de grande qualité.
Création de valeur via des coupons réguliers, des primes d’émission et un potentiel d’alpha par les equity kickers.
Cette approche privilégie des entreprises de taille significative, générant des cash-flows stables, et situées dans des secteurs défensifs, ce qui contribue à limiter le risque de défaut.
CVC, fondée en 1981, est aujourd’hui l’un des leaders mondiaux de la gestion d’actifs privés, avec plus de 200 Md€ d’encours, dont 46 Md€ en dette privée. Elle est surtout n°1 en Europe sur la gestion des CLOs, avec 87 structures lancées.
Le fonds CVC Credit Partners Global CLO Management IV illustre cette expertise :
Gestion active de CLOs : achat et vente de prêts corporate, refinancement et réémission des CLOs selon les cycles de taux.
Structuration à effet de levier naturel : 90 % en tranches seniors sécurisées, 10 % en equity captant l’excédent de rendement.
Diversification : plus de 700 lignes de crédit multi-sectorielles, réparties entre l’Europe et les États-Unis.
Cible : grandes entreprises leaders de secteurs défensifs, avec instruments à taux variable adaptés aux évolutions macroéconomiques.
Cette stratégie permet de combiner stabilité des flux et potentiel de surperformance, tout en profitant de l’expérience accumulée de CVC sur le marché du crédit.
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Depuis 2008, la dette privée s’est imposée comme un mode de financement alternatif face au désengagement des banques. La part de marché des fonds de dette privée en Europe est passée de 13 % en 2013 à près de 60 % en 2024. Dans ce contexte, Private Corner Credit Yield bénéficie de plusieurs dynamiques favorables :
Repli du secteur bancaire européen, incitant les entreprises à recourir à des financements flexibles.
Demande croissante des fonds de Private Equity, dont la « poudre sèche » reste trois fois supérieure à celle des fonds de dette.
Volatilité réduite par rapport aux marchés actions et obligations cotés, renforçant l’attrait de la classe d’actifs pour les portefeuilles diversifiés.
Les entreprises financées, souvent en croissance et leaders de leurs marchés, apportent une visibilité accrue sur les cash flows et la capacité de remboursement. En contrepartie, l’illiquidité et la complexité des instruments nécessitent une gestion experte et disciplinée.
Le fonds Private Corner Credit Yield présente les caractéristiques suivantes :
Structure : FIPS, fonds de fonds.
Durée de vie : 10 ans, prorogeable deux fois un an.
Souscription minimale : 100 000 €, avec possibilité à partir de 30 000 € sous conditions AMF.
Fin de la période de souscription : novembre 2026.
Distribution : coupons semestriels, remboursements partiels de capital à partir de la 4ᵉ année.
Objectifs financiers : TRI net cible de 13 %, multiple net cible 1,6x, yield annuel net autour de 8 %.
Indicateur de risque : 6/7.
Frais : commission de gestion de 0,5 % à 1,2 % selon les parts, commission de souscription jusqu’à 5 %.
Ce positionnement confirme que le fonds s’adresse exclusivement à des investisseurs avertis, à la recherche d’un support de diversification robuste, avec un horizon d’investissement long terme.
Avec Private Corner Credit Yield, Private Corner propose un nouveau véhicule de dette privée pensé pour offrir rendement et régularité grâce à des coupons semestriels. En s’associant à CVC et General Atlantic, deux acteurs mondiaux disposant d’un track record éprouvé, la société de gestion digitale franchit une nouvelle étape dans sa stratégie d’élargissement de gamme.
Dans un environnement où la recherche de rendement se conjugue avec des exigences de diversification, ce fonds illustre parfaitement la capacité des gérants à structurer des solutions adaptées aux besoins des investisseurs privés et professionnels.
À propos de Weelim
Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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CPI 3301 2019 000 041 117
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