Des placements qui performent grâce à un partenaire expert . SCPI, assurance-vie, Crowdfunding etc...

conseil en gestion de patrimoine Weelim

Des placements qui performent grâce à un partenaire expert . SCPI, assurance-vie, Crowdfunding etc...

conseil en gestion de patrimoine Weelim

Vos objectifs d'investissement

Tout au long de votre vie, votre situation va évoluer. Votre vie de famille, votre situation professionnelle, vos projets etc. Tous ces changements, positifs ou non, peuvent avoir un impact sur les choix que vous devez faire en matière de gestion de votre patrimoine. 

Une évolution professionnelle ou un héritage peut par exemple avoir un impact sur votre situation fiscale. Que ce soit sur votre imposition sur le revenu et/ou sur votre Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). L’arrivée d’un enfant réorganise la manière d’épargner puisqu’on doit anticiper de nouvelles dépenses futures. Enfin, l’avancée en âge nous emmène de plus en plus tôt à se préocuper de la préparation de sa retraite. D’autant que nous avons peut de visibilité actuellement sur les niveaux des pensions de retraite dans 20, 30 ou 40 ans ! Tout ça, ça s’anticipe. 

Voici généralement les objectifs poursuivi par les clients avec qui nous travaillons :

  • Préparation de la retraite
  • Diversification patrimoniale
  • Préparation de la succession (qui va souvent de paire avec la protection du conjoint survivant)
  • Recherche de rendement
  • Optimisation fiscale (IR et/ou IFI)

 

Notre mission

Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser. Nous sommes à ce titre membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) qui qualifie elle-même mes CGP de « spécialistes du patrimoine, offrant un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de leurs clients ». Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les nous avons une grande liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates à nos clients.

La notion de conseil personnalisé est centrale en gestion de patrimoine. Nous ne sommes pas des « vendeurs de produits ». Notre démarche ne peut-être industrialisée au point de proposer les mêmes solutions à tout le monde. C’est pourquoi, la première phase de nos échanges sera essentiellement accès sur la bonne maîtrise de votre situation patrimoniale et fiscale, ainsi que de votre profil d’investisseur. C’est pourquoi nous complétons ensemble deux documents incontournables : la fiche de connaissance client et le questionnaire de risque. 

Vient ensuite la deuxième étape, celle ou nous vous rendons nos recommandations d’investissement avec les solution de placement sélectionnées pour vous.

Enfin, troisième et dernière étape de votre parcours de souscription, la signature des documents pour finaliser l’investissement. Nous privilégions la signature électronique.

Par essence, notre mission ne s’arrête pas au moment où vous finalisez votre investissement. Nous restons à vos côtés dans la durée et c’est grâce à cette relation de confiance, que nous allons réalisé de belles choses ensemble !

Une offre de services, qui s'adapte à tous

Votre portefeuille personnalisé parmi un large choix de placements

L'offre immobilière la plus complète du marché

Avec nos conseillers, construisez un portefeuille 100 % immobilier personnalisé et adapté à vos projets et à votre profil d’investisseur. Nous référençons l’offre la plus complète du marché en matière d’immobilier « papier » : Private equity immobilier, SCPI, OPCI, Crowdfunding immobilier, SCI, SC, SCP etc.. Ce service est accessible pour des projets d’investissement dès 30 000 € de placement. 

SCPI

Avec un taux de distribution de 4,49% en 2021, les SCPI figure parmi les meilleurs placements de ces 20 dernières années.

OPCI

Organisme de Placement Collectif en Immobilier : 4,40%* en 2021. Eligible en assurance-vie et en compte titre.

Crowdfunding immobilier

L'étoile montante du placement depuis 5 ans maintenant avec des performances annoncées de 7 à 10%*.

SC Immo

Les SC immobilières constituent avec les SCPI et les OPCI de véritables alternatives aux fonds euros d'assurance-vie.

Fonds immo ISR

Le label ISR est de plus en plus représenté dans le monde des fonds immobiliers

Bois, forêts et vignes

Investissez dans des GFF (groupement forestiers) ou GFV (groupements forestiers viticoles) et bénéficiez d'avantages fiscaux IR et IFI.

Private Equity immobilier

Investissez dans des fonds qui participent à des projets immobiliers à forte valeur ajoutée. Ces fonds sont généralement éligibles au PEA ou PEA PME

Et des opportunités financières rigoureusement sélectionnées

Fonds FCPR

Le FCPR permet d’investir dans l'économie réelle. C’est un support de choix pour investir dans des activités immobilières par exemple (promotion, marchands de biens ou réhabilitation)

Produits structurés

Un produit structuré est un instrument financier à formule ayant deux parties : une partie protection du capital et une partie performance.

Private Equity

ou capital investissement, c'est la prise de participation au capital d'une ou plusieurs entreprises non cotées en bourse et qui ont besoin de financements.

Gestion pilotée

Nous définissons ensemble, en fonction de votre profil d'investisseur et de votre horizon de placement, une allocation financière intelligente

Assurance-vie

L'assurance-vie est une enveloppe financière fiscalement très avantageuse. Un des meilleurs outils patrimoniaux pour faire fructifier un capital.

Le PER (Plan Epargne Retraite)

Le PER individuel

Weelim Gestion privée : notre offre gestion privée dès 250.000 €

A partir de 250 000 € de placement, accédez à notre offre de gestion privée. Cette offre a été conçu pour vous accompagner de la création à la transmission de votre patrimoine. Nous mettons à votre disposition les meilleurs experts dans leur catégorie : expert comptable, notaire, avocat fiscaliste etc. Contrairement aux services proposés traditionnellement par les banque, aucun forfait annuel ne vous sera prélevé. Vous ne réglez, le cas échéant, que la prestation (honoraires) de l’expert que vous avez sollicité par notre intermédiaire. Avec cette offre de service, vous devenez aussi éligibles à des solutions d’investissement qui affichent généralement des tickets d’entrée supérieur à 100 000 €.  

Clubs Deals immobiliers

Ce sont des fonds d'investissement réunissant un nombre limité d’investisseurs partageant les mêmes objectifs de rentabilité et de durée d’investissement.

Fonds éligibles au 150-0 B TER

Le mécanisme de l’apport cession est défini par le fait d’apporter les titres de sa société à une holding avant la vente de cette dernière. La plus-value constatée à cette occasion fait l’objet d’un traitement fiscal particulier selon les dispositions de l’article 150-0 B TER

Gestion sous mandat

Destinée à simplifier la vie de l'épargnant, la gestion sous mandat permet de confier le choix des supports d'investissement et les arbitrages de son contrat à un professionnel de la finance.

Autres fonds nons-côtés

Ces fonds affichent un ticket d'entrée de 100 000€ minimum. Le plus souvent, ce sont des fonds de capitalisation mais certains propose de distribuer chaque année tout ou partie de la performance réalisée.

Assurance-vie de droit Lux.

En plaçant votre argent sur une assurance-vie luxembourgeoise, vous pourrez bénéficier d'une offre financière plus élaborée, dans un cadre légal plus protecteur. AU niveau fiscal, les avantages sont les mêmes que pour l'assurance-vie française, grâce au principe de neutralité fiscale.

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    Nos clients témoignent

    Trés bonne écoute de mon besoin avec une proposition de placement personnalisée et adaptée à ma situation. Weelim se démarque de ses confrères avec une réelle expertise sur les SCPI et le crowdfunding. Réactivité et suivi tout au long du process. Merci !
    Timothée Daras
    Investisseur
    Très satisfait de l'accompagnement offert, entre autres pour leur professionnalisme, leur disponibilité et réactivité. Ils ont su rapidement trouver la solution la plus optimisée pour mon projet d'investissement en fonction de mes souhaits (pierre papier, SCPI) , de ma situation patrimoniale et personnelle.
    weelim votre conseil en placements
    Arnaud Salesse
    Investisseur
    Dès le 1er contact et jusqu'à la réalisation de mon investissement SCPI, j'ai pu apprécier le support de Jérémy et Marion qui ont toujours été à mon écoute et ont répondu avec bienveillance à toutes mes questions. Merci Weelim et bravo pour la qualité de votre support !
    weelim votre conseil en placements
    Pierre Panis
    Investisseur

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    Weelim-Orias