Des placements qui performent grâce à un partenaire expert . SCPI, assurance-vie, Crowdfunding etc...
Des placements qui performent grâce à un partenaire expert . SCPI, assurance-vie, Crowdfunding etc...
Vos objectifs d'investissement
Tout au long de votre vie, votre situation va évoluer. Votre vie de famille, votre situation professionnelle, vos projets etc. Tous ces changements, positifs ou non, peuvent avoir un impact sur les choix que vous devez faire en matière de gestion de votre patrimoine.
Une évolution professionnelle ou un héritage peut par exemple avoir un impact sur votre situation fiscale. Que ce soit sur votre imposition sur le revenu et/ou sur votre Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). L’arrivée d’un enfant réorganise la manière d’épargner puisqu’on doit anticiper de nouvelles dépenses futures. Enfin, l’avancée en âge nous emmène de plus en plus tôt à se préocuper de la préparation de sa retraite. D’autant que nous avons peut de visibilité actuellement sur les niveaux des pensions de retraite dans 20, 30 ou 40 ans ! Tout ça, ça s’anticipe.
Voici généralement les objectifs poursuivi par les clients avec qui nous travaillons :
- Préparation de la retraite
- Diversification patrimoniale
- Préparation de la succession (qui va souvent de paire avec la protection du conjoint survivant)
- Recherche de rendement
- Optimisation fiscale (IR et/ou IFI)
Notre mission
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser. Nous sommes à ce titre membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) qui qualifie elle-même mes CGP de « spécialistes du patrimoine, offrant un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de leurs clients ». Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les nous avons une grande liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates à nos clients.
La notion de conseil personnalisé est centrale en gestion de patrimoine. Nous ne sommes pas des « vendeurs de produits ». Notre démarche ne peut-être industrialisée au point de proposer les mêmes solutions à tout le monde. C’est pourquoi, la première phase de nos échanges sera essentiellement accès sur la bonne maîtrise de votre situation patrimoniale et fiscale, ainsi que de votre profil d’investisseur. C’est pourquoi nous complétons ensemble deux documents incontournables : la fiche de connaissance client et le questionnaire de risque.
Vient ensuite la deuxième étape, celle ou nous vous rendons nos recommandations d’investissement avec les solution de placement sélectionnées pour vous.
Enfin, troisième et dernière étape de votre parcours de souscription, la signature des documents pour finaliser l’investissement. Nous privilégions la signature électronique.
Par essence, notre mission ne s’arrête pas au moment où vous finalisez votre investissement. Nous restons à vos côtés dans la durée et c’est grâce à cette relation de confiance, que nous allons réalisé de belles choses ensemble !
Une offre de services, qui s'adapte à tous
Votre portefeuille personnalisé parmi un large choix de placements
L'offre immobilière la plus complète du marché
Avec nos conseillers, construisez un portefeuille 100 % immobilier personnalisé et adapté à vos projets et à votre profil d’investisseur. Nous référençons l’offre la plus complète du marché en matière d’immobilier « papier » : Private equity immobilier, SCPI, OPCI, Crowdfunding immobilier, SCI, SC, SCP etc.. Ce service est accessible pour des projets d’investissement dès 30 000 € de placement.
SCPI
Avec un taux de distribution de 4,49% en 2021, les SCPI figure parmi les meilleurs placements de ces 20 dernières années.
OPCI
Organisme de Placement Collectif en Immobilier : 4,40%* en 2021. Eligible en assurance-vie et en compte titre.
Crowdfunding immobilier
L'étoile montante du placement depuis 5 ans maintenant avec des performances annoncées de 7 à 10%*.
SC Immo
Les SC immobilières constituent avec les SCPI et les OPCI de véritables alternatives aux fonds euros d'assurance-vie.
Fonds immo ISR
Le label ISR est de plus en plus représenté dans le monde des fonds immobiliers
Bois, forêts et vignes
Investissez dans des GFF (groupement forestiers) ou GFV (groupements forestiers viticoles) et bénéficiez d'avantages fiscaux IR et IFI.
Private Equity immobilier
Investissez dans des fonds qui participent à des projets immobiliers à forte valeur ajoutée. Ces fonds sont généralement éligibles au PEA ou PEA PME
Et des opportunités financières rigoureusement sélectionnées
Fonds FCPR
Le FCPR permet d’investir dans l'économie réelle. C’est un support de choix pour investir dans des activités immobilières par exemple (promotion, marchands de biens ou réhabilitation)
Produits structurés
Un produit structuré est un instrument financier à formule ayant deux parties : une partie protection du capital et une partie performance.
Private Equity
ou capital investissement, c'est la prise de participation au capital d'une ou plusieurs entreprises non cotées en bourse et qui ont besoin de financements.
Gestion pilotée
Nous définissons ensemble, en fonction de votre profil d'investisseur et de votre horizon de placement, une allocation financière intelligente
Weelim Gestion privée : notre offre gestion privée dès 250.000 €
A partir de 250 000 € de placement, accédez à notre offre de gestion privée. Cette offre a été conçu pour vous accompagner de la création à la transmission de votre patrimoine. Nous mettons à votre disposition les meilleurs experts dans leur catégorie : expert comptable, notaire, avocat fiscaliste etc. Contrairement aux services proposés traditionnellement par les banque, aucun forfait annuel ne vous sera prélevé. Vous ne réglez, le cas échéant, que la prestation (honoraires) de l’expert que vous avez sollicité par notre intermédiaire. Avec cette offre de service, vous devenez aussi éligibles à des solutions d’investissement qui affichent généralement des tickets d’entrée supérieur à 100 000 €.
Clubs Deals immobiliers
Ce sont des fonds d'investissement réunissant un nombre limité d’investisseurs partageant les mêmes objectifs de rentabilité et de durée d’investissement.
Fonds éligibles au 150-0 B TER
Le mécanisme de l’apport cession est défini par le fait d’apporter les titres de sa société à une holding avant la vente de cette dernière. La plus-value constatée à cette occasion fait l’objet d’un traitement fiscal particulier selon les dispositions de l’article 150-0 B TER
Gestion sous mandat
Destinée à simplifier la vie de l'épargnant, la gestion sous mandat permet de confier le choix des supports d'investissement et les arbitrages de son contrat à un professionnel de la finance.
Autres fonds nons-côtés
Ces fonds affichent un ticket d'entrée de 100 000€ minimum. Le plus souvent, ce sont des fonds de capitalisation mais certains propose de distribuer chaque année tout ou partie de la performance réalisée.
Assurance-vie de droit Lux.
En plaçant votre argent sur une assurance-vie luxembourgeoise, vous pourrez bénéficier d'une offre financière plus élaborée, dans un cadre légal plus protecteur. AU niveau fiscal, les avantages sont les mêmes que pour l'assurance-vie française, grâce au principe de neutralité fiscale.
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