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SCI Capimmo

-11.57 %
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Présentation de la SCI Capimmo

La SCI Capimmo est une Société Civile Immobilière (SCI) à capital variable gérée par la société de gestion Primonial Reim. Créée en 2007, elle est uniquement accessible en assurance-vie et a pour objectif principal la constitution d’un patrimoine à vocation immobilière.

Au 29/12/2023, le patrimoine net de la SCI Capimmo était de 5,98 milliards d’euros. En 2023, la valeur liquidative (VL) a chuté de 11,57%.

Cette diminution notable de la VL résulte de deux facteurs principaux. Premièrement, l’impact de la réévaluation trimestrielle des propriétés détenues directement ou indirectement par la SCI . Deuxièmement, la mise en œuvre d’un plan d’arbitrage supplémentaire de 1,2 milliard d’euros, en plus du plan initial de début d’année, pour répondre aux demandes accrues de rachats (retraits ou arbitrage au sein des contrats d’assurance-vie) et renforcer la liquidité du fonds.

Bien que la performance de Capimmo ait été relativement stable depuis le début de l’année, avec une VL dee seulement -2,44% au 8 septembre 2023, les demandes de rachat ont fortement augmenté au troisième trimestre, atteignant plus de 13% des actifs nets du fonds au 15 septembre. Cela a rendu nécessaire un plan d’arbitrages ambitieux, qui ne remet cependant pas en question la qualité des actifs sous-jacents de Capimmo ni la stratégie de diversification du gérant.

Ce plan d’arbitrage, prévu sur deux ans, a déjà été intégré dans le calcul de la VL du 15 septembre 2023 en anticipation de son impact négatif estimé sur la performance de la SCI.

Dans l’environnement de marché actuel, il est complexe de prévoir avec précision la performance future du fonds sur les douze prochains mois. Cependant, il est probable le point bas ait été atteint. La qualité du portefeuille de la SCI devrait lui permettre de bénéficier, dès 2024, de plusieurs avantages : une augmentation des revenus due à l’indexation des loyers, une normalisation attendue du marché de l’investissement dans un contexte de stabilisation des taux, et les contributions positives d’un portefeuille diversifié.

Elle investit dans différents supports immobiliers comme :

  • les SCPI
  • les Foncières côtées
  • de l’immobilier physique (en direct ou au travers de club deals)

Près de 70 % de la poche immobilière de la SCI est composée d’immeubles physiques (acquis par le biais de club Deals ou détenus en direct). Environ 20 % de parts de SCPI et les 10 % restant correspondent à des investissements réalisés au travers de foncières côtées.

L’objectif cible de Primonial est de servir une performance annuelle autour de 4% par an (net de frais de gestion de la SCI).

La valeur de souscription correspond à valeur liquidative + 2% de frais d’acquisition.

Historique des performances

Indice risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
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Allocation au 29/09/2023

Patrimoine SCI Capimmo en 2023

Patrimoine SCI Capimmo en 2023* Les performances indiquées sont nettes de frais de gestion de la SCI. Dans le cadre assurance-vie, l’assureur prélève des frais de gestion annuels compris selon les contrats entre 0,8 et 1 %.

** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, faites vous accompagner par un de nos experts pour faire les bons choix. Il réalisera pour vous une étude d’investissement personnalisée afin d’adapter ses recommandations en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs.

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Questions fréquentes

Dans un contrat d’assurance-vie, il est possible d’investir sur des fonds en euros et des unités de compte. Parmi ces unités de compte on retrouve les SCI de rendement. Elles permettent donc aux investisseurs de combiner les avantages de l’assurance-vie et ceux de l’investissement immobilier. Chaque mois, la valeur des parts de la SCI est susceptible d’augmenter, en fonction de l’évolution de la valeur des biens immobiliers qu’elle détient d’une part, mais aussi du niveau des revenus générés par ses investissements.

La SCI en assurance-vie présente plusieurs avantages : profiter de la fiscalité avantageuse de l’enveloppe assurance-vie, un couple rendement/risque intéressant, la diversification du patrimoine, la gestion délégué à un professionnel expérimenté et la transmission facilitée par la clause bénéficiaire du contrat. Cependant, il existe également des inconvénients tels que les risques liés à l’immobilier. Les performances et le capital investi ne sont pas garantis.

Les conditions pour investir dans une SCI en assurance-vie peuvent varier selon les compagnies d’assurance et les contrats proposés. Elles ont souvent des frais d’entrée (de l’ordre de 2%) et il n’est généralement pas possible d’y investir 100 % du montant de votre souscription. Il faudra donc les insérer au sein d’une allocation d’investissement plus globale, intégrant d’autres unités de comptes par exemple.

Il s’agit de la fiscalité applicable à tout contrat d’assurance-vie. Tous les gains générés au sein d’un contrat sont soumis à l’impôt sur le revenu et prélèvements sociaux. Néanmoins, il ne sont pas imposables, tant qu’ils ne sont pas retirés du contrat. En cas de retrait, la fiscalité applicable va être fonction de la date de versement des fonds et d’ouverture du contrat.par rapport à la date du retrait. Prenons un exemple : si le contrat d’assurance-vie a été souscrit il y a plus de 8 ans et que les primes ont été versées avant le 27 septembre 2017, les gains réalisés peuvent bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu jusqu’à un montant de 4 600 € pour une personne célibataire. Au-delà de cette limite, les gains sont soumis à un prélèvement forfaitaire libératoire (PFL) de 7,5% sur option ou à l’imposition selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Les rendements attendus d’une SCI en assurance-vie peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que la performance des biens immobiliers détenus par la SCI, les frais de gestion associés, les conditions du marché immobilier et les fluctuations économiques. Il est donc difficile de fournir une estimation précise des rendements attendus, car ils dépendent de ces variables.

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CPI 3301 2019 000 041 117

CCI Bordeaux Gironde : Carte T

N° 19004224

Orias : Conseiller en Investissement Financier (CIF) & Courtier en assurance

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