Cœur de Régions, c’est tout ce que l’on recherche dans une SCPI diversifiée. De la régularité dans les performances et de la diversification. Après une année 2020 très particulière pour l’économie mondiale, la SCPI Cœur de Régions réalise malgré tout encore une fois ses objectifs. Ainsi, la distribution sur valeur de marché (DVM) 2020 atteint 6,30%, après 6,25 % en 2019 et 6,12 % en 2018 (DVM annualisé). Le prix de la part a quant à lui progressé de 10 euros (soit +1,6%) entre le 1er Janvier et le 31 Décembre 2020, soit une performance globale in fine de 7,90% pour 2020. Dans le contexte que nous connaissons, ces résultats sont très bien accueillis par l’ensemble des associés. Et la société de gestion SOGENIAL est confiante pour 2021, elle maintient ses objectifs à plus de 6% de rendement. Entretien avec Sami FAJRI, Invest Manager chez SOGENIAL.
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Cœur de Régions, un patrimoine diversifié avec des locataires très peu exposés à la crise sanitaire
Le patrimoine de la SCPI Cœur de Régions est diversifié tant sur le plan sectoriel : Bureaux 42% ; Commerces 33% et Locaux d’activités ; que géographique : 71% en Régions (la quasi-totalité des Régions de France sont représentées) et 29% en IDF. Elle dispose à fin 2020 de 20 actifs immobiliers en patrimoine, pour 74 locataires.
Elle bénéficie également d’un rythme de collecte maîtrisé qui permet aux équipes de gestion d’être très sélectifs sur les emplacements et le choix des locataires. Cette forte sélectivité des locataires se traduisant essentiellement par des enseignes nationales tels que le Groupe Izimmo (filiale du groupe Crédit mutuel Arkéa), La Vie Saine (un groupe de magasin alimentaire BIO racheté en 2017 par BPI France et un ex fonds d’investissement d’Edmond Rothschild Partners), OREXAD (premier distribution Français de fournitures techniques et d’équipements aux entreprises industrielles) ; des groupes internationaux : Rexel, Geodis, SMAC, ou encore des institutions : Pôle emploi ; Banque de France.
« Nous avons donc géré sereinement l’exercice 2020, avec quelques mesures d’accompagnement minoritaires représentant 1,4% du loyer total qui ont donc été sans conséquences sur cet exercice » précise Sami FAJRI.
Par ailleurs « cette diversification des sous-jacents immobiliers nous offre une profondeur de marché importante. Dans le cadre de notre stratégie d’acquisition pour le compte de nos SCPI, nous recevons chaque année plus de 4.000 dossiers, 400 sont à l’études, 40 sont retenus dont 19 pour le compte des SCPI en 2020. » nous révèle-t-il.
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« L’effet de levier du crédit, un outil formidable dans un contexte de taux bas » – Sami FAJRI
Sami FAJRI :
L’effet de levier est un formidable outil de développement pour nos deux SCPI et notamment dans un contexte de taux bas. Il permet d’avoir un léger temps d’avance sur la collecte des capitaux. Cet effet de levier est mis en place de manière prudente car essentiellement en amortissable et sur des durées longues. Cet indicateur est suivi à chaque acquisition et nous maintenons actuellement ce taux autour de 30%. Si les conditions de marché devenaient moins favorables, nous serions en capacité de diminuer cet effet de levier au fur et à mesure de la collecte des capitaux.La bonne gestion de 2020 a permis à la SCPI de verser un dividende en progression à 39,73€ par part en 2020 affichant ainsi un TDVM 2020 de 6,30% vs TDVM 2019 : 6,25%.Côté acquisition, la stratégie mise en place depuis l’origine est maintenue, sélectionner des actifs immobiliers inférieurs à 7 millions d’euros présentant un potentiel de valorisation capitalistique et surtout une sécurité des loyers futurs grâce à :
- Des localisations stratégiques en régions, le nerf de la guerre
- Une diversité des locataires : des groupes essentiellement nationaux voire internationaux qui présentent une solvabilité forte
- Des baux présentant régulièrement de longues durées « ferme » qui est un gage de sécurité des loyers à venir
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Quelles sont les perspectives 2021 pour la SCPI Cœur de Régions ?
Inès DIAS, Directrice générale de Sogenial :
Pour 2021, le maître mot pour cette nouvelle année sera le maintien de notre développement en témoigne la feuille de route suivante :
- Plan de collecte estimé à 30M d’euros ;
- Pipeline d’investissement estimé à 40M d’euros en régions, ces dernières sont pour nous un réel gisement de valeur et un formidable terrain de jeu ;
- Elargissement du champ d’action pour couvrir des opérations jusqu’à 7 M d’euros ;
- Maintien du LTV (effet de levier) à hauteur de 30%
L’objectif de performance reste par ailleurs inchangé, nous visons plus de 6% de DVM en 2021, avec un rythme de valorisation du prix de la part qui devrait être similaire à celui de 2020.
Les conditions de souscription :
Prix de souscription : 637,50 €
Nombre de parts minimum : 4 parts
Montant minimum de souscription : 2 550 €
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