Classement SCPI 2022 : quels sont les meilleurs rendements 2021 ?

Classement SCPI 2022 : quels sont les meilleurs rendements 2021 ?

Entre le 15 Janvier et le 15 Février de chaque année, les sociétés de gestion de SCPI révèlent à tour de rôle le rendement locatif (appelé taux de distribution) qu’elles ont versé à leurs associés. Ce TD est censé refléter la performance des SCPI mais en réalité ce n’est qu’une partie de la performance financière. Il faudra également tenir compte de la valorisation du prix de la part ou VPM pour évaluer la performance financière globale d’une SCPI. Par ailleurs, pour mesurer l’intérêt ou non d’investir dans une SCPI de rendement par rapport aux autres SCPI du marché, l’investisseur (ou souscripteur) devra analyser d’autres indicateurs de performance : l’emplacement des immeubles, l’évolution des valeurs d’expertise, le niveau des réserves, le taux d’occupation financier, la répartition sectorielle des immeubles etc.

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Le bilan des SCPI en 2021 : un rendement moyen de 4,45 % plus élevé qu’en 2020

Une collecte nette de 7,4 milliards d’euros en 2021

Les SCPI ont collecté 7,4 milliards € en 2021, un volume en hausse de +22 % par rapport à l’année 2020, soit +1,4 milliards par rapport à l’année 2020.

Les bureaux représentent la majorité des acquisitions en valeur (58 %), suivis par la santé et l’éducation (17 %), les commerces (11 %), la logistique et les locaux d’activité (5 %), le résidentiel (3 % en incluant les résidences gérées) et enfin l’hôtellerie et les loisirs (3 %).

En termes de localisation, les acquisitions ont d’abord ciblé l’Ile-de-France (35 %, dont 5 % à Paris), puis l’étranger (34 %), et enfin les régions (30 %). Hors de France, l’Allemagne (10 %) devance le Royaume-Uni (7 %), les Pays-Bas (6 %), l’Europe de l’Est (2,5%), l’Espagne (2,4 %) et l’Irlande (2,2 %). Les SCPI ont également arbitré pour 1,5 milliards € d’actifs en 2021. Les bureaux, comptent pour 66 % des actifs cédés devant la logistique et locaux d’activité (13 %), la santé et éducation (7 %). Les actifs cédés en 2021 sont situés à 63% en Ile-de-France, 29 % en régions et 9 % à l’étranger.

Capitalisation et actif net en 2021

Au 31 décembre 2021, la capitalisation des SCPI atteignait 78,6 milliards d’euros, en hausse de 10 % sur un an. Notons que le label ISR couvrait 30% de la capitalisation globale des fonds immobiliers grand public.

Classement des SCPI à capital variable en 2021 selon leur Taux de Distribution (TD)

Comment est calculé le TD (Taux de distribution) ?

Le TD se détermine par le rapport entre le dividende brut avant tout prélèvement libératoire et fiscalité étrangère (dans le cas où la SCPI détiendrait un patrimoine hors de France) divisé par le prix de la part acquéreur au 1er Janvier de l’année n.

[(Acompte trimestriel normal et exceptionnel versé) x 4] / (Prix de la part au 1er Janvier de l’année n)

Rappelons que, contrairement à l’immobilier locatif en direct, le rendement locatif est exprimé net de frais de gestion. Ainsi, il s’agit donc d’un taux de rendement net, avant fiscalité. A charge à chacun des souscripteurs de déclarer les revenus locatifs perçu au moment de la déclaration d’impôt annuelle. Sur le plan de la fiscalité, des solutions existes pour optimiser le traitement fiscal du rendement locatif d’une société civile de placement immobilier (SCPI). On peut par exemple, investir en SCPI grâce à un crédit immobilier, investir en démembrement de propriété (ou nue-propriété), souscrire les parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie ou encore favoriser les SCPI Européennes plutôt que les SCPI investies uniquement en France.

Acquisition des SCPI en 2021 par localisation*

Acquisition des SCPI en 2021 par typologie d’actifs*

Répartition de la collecte nette (en %)

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Questions fréquentes

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Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?

Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt  “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.

Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?

Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.

Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?

L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…

A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?

Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite  de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.

Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?

C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.

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