Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser…
Après les chiffres sur la collecte des SCPI en 2021, L’ASPIM (l’Association française des Sociétés de Placement IMmobilier) et l’IEIF (Institut de l’Epargne Immobilière et Foncière) viennent de rendre public les statistiques de performance des fonds immobiliers non côtés. Et les nouvelles sont excellentes. Le taux de distribution moyen passe de 4,18 en 2020 à 4,45 % en 2021. Ces données proviennent de l’analyse de 99 SCPI recensées. La mieux disante des SCPI d’entreprise est à 7,10%. La moins performante, à 2,64%. Des informations qui vous seront très utile pour investir en SCPI.
Nos conseils pour investir et les opportunités du moment
Un taux de distribution moyen de 4,45 % en 2021
Depuis le 1er janvier 2022, le « taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) » n’est plus. Il est remplacé par le « taux de distribution ». Ce dernier est déterminé par la division du dividende annuel, brut de toute fiscalité prélevée à la source pour le compte de l’épargnant, par le prix d’achat au 1er Janvier de la même année. Ce qui signifie objectivement qu’il faut être prudent quand on compare le TDVM moyen 2020 et le TD moyen 2021, comme ils ne sont pas tout à fait calculés de la même manière. Le TDVM lui prenait le dividende de l’année n et il était divisé par le prix moyen de la part au cours de la même année. En d’autres termes, si le prix de souscription augmentait au cours de l’année, le TDVM de l’année aurait été inférieur au TD actuel. Si c’est pas très clair pour vous, nous avons fait un article sur les changements en 2022 des indicateurs de performance des SCPI.
En 2021, le taux de distribution moyen est de 4,45% (contre un TDVM moyen de 4,18 % e 2020). 34 des 99 SCPI affichent en outre en 2021 un taux de distribution supérieur à 5%. Elles n’étaient que 25 (sur 102) à le faire en 2020. 56 véhicules sont au-dessus de la moyenne du marché (4,45%). Et six seulement s’affichent sous la barre des 3%. Les SCPI sont dorénavant segmentées en 7 catégories. La catégorie bureaux (4,25%) – celle qui compte le plus de représentants – et la catégorie commerces (4,16%) font moins bien que la moyenne. Celle des Diversifiées (20% de l’échantillon) s’affiche, comme les années précédentes, au-dessus de la moyenne, avec un taux de distribution de 5,38%
Nous vous accompagnons dans votre stratégie d'investissement en SCPI
Contactez nos experts ou remplissez le formulaire en ligne. Recevez une stratégie d'investissement en SCPI adaptée à vos objectifs.
Le classement 2021 des meilleures SCPI à capital variable
Le classement 2021 des meilleures SCPI à capital variable
Iroko Zen : 7.10
Corum Origin : 7.03
Novaxia Neo : 6.49
Coeur de Régions : 6.43
Corum Eurion : 6.12
Activimmo : 6.02
Kyaneos Pierre : 5.94
Vendôme Régions : 5.91
Corum XL : 5.84
Cap Foncières & Territoire : 5.61
Parmi les véhicules les plus performants, on retrouve depuis 3 ans souvent les mêmes SCPI. La SCPI Iroko Zen, qui se positionne à la première position avec un taux de distribution de 7,10% (7,56% de TDVM annualisé en 2020). On retrouve également la SCPI Corum Origin (7,03% vs 6% en 2020) qui doit cette belle performance à une distribution exceptionnelle de plus-value intervenue grâce à la cession de plusieurs biens immobiliers. Suivent également la SCPI Novaxia Neo (6,49% vs 6%), Cœur de Régions (6,43% vs 6,30%), ActivImmo (6,02% vs 6,05%),Kyaneos Pierre (5,91% vs 6,10%), Vendôme Régions (5,94% vs 6,02%), Corum XL (5,94% vs 5,66 %) et Cap Foncières & Territoire (5,94% vs 5,63%).
Pour autant, nous attirons votre attention sur un point. Investir judicieusement en SCPI ne veut pas dire forcément souscrire à celles figurant dans le classement des meilleures SCPI 2021. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Chez Weelim nous analysons les SCPI dans la durée et disposons de notre propre matrice d’analyse. Grâce à ces données, nous vous accompagnons pour vous constituer un portefeuille immobilier diversifié et performant dans la durée.
Recevez nos recommandations SCPI du moment
Complétez le formulaire en 2min. Et recevrez nos recommandations SCPI adaptées à votre profil et votre stratégie d'investissement.
En 2021, ce sont 7,4 milliards d’euros de souscriptions qui ont été enregistrées par l’ensemble des SCPI du marché. Chiffre que nous détaillons dans notre article dédié à la collecte des SCPI en 2021. C’est 22% de plus qu’en 2021, soit +1,4 milliards d’euros supplémentaire. Nous en savons désormais un peu plus sur comment cette collecte a été utilisé par les SCPI en 2021, et ces chiffres nous donnent des indications intéressantes.
Les bureaux représentent la majorité des acquisitions en valeur (58 %), suivis par la santé et l’éducation (17 %), les commerces (11 %), la logistique et les locaux d’activité (5 %), le résidentiel (3 % en incluant les résidences gérées) et enfin l’hôtellerie et les loisirs (3 %).
En termes de localisation, les acquisitions ont d’abord ciblé l’Ile-de-France (35 %, dont 5 % à Paris), puis l’étranger (34 %), et enfin les régions (30 %). Hors de France, l’Allemagne (10 %) devance le Royaume-Uni (7 %), les Pays-Bas (6 %), l’Europe de l’Est (2,5%), l’Espagne (2,4 %) et l’Irlande (2,2 %). Les SCPI ont également arbitré pour 1,5 milliards € d’actifs en 2021. Les bureaux, comptent pour 66 % des actifs cédés devant la logistique et locaux d’activité (13 %), la santé et éducation (7 %). Les actifs cédés en 2021 sont situés à 63% en Ile-de-France, 29 % en régions et 9 % à l’étranger.
Téléchargez gratuitement notre guide SCPI
Les conseils pour comparer et sélectionner les meilleures SCPI
Les 10 meilleures performances
Choisir la bonne formule pour investir
Les chiffres clés du marché
Les astuces de nos experts pour optimiser sa fiscalité
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées
Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
Nos certifications
Depuis 2019
Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
CPI 3301 2019 000 041 117
CCI Bordeaux Gironde : Carte T
N° 19004224
Orias : Conseiller en Investissement Financier (CIF) & Courtier en assurance
GFF, GFI et GFVEn savoir plus
OPCIEn savoir plus
PEA & PEA-PMEEn savoir plus
SCIEn savoir plus
