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L’année 2024 a été marquée par une contraction globale du marché des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), avec une collecte nette en recul par rapport aux années précédentes. Pourtant, certaines SCPI ont su tirer leur épingle du jeu en attirant des flux importants d’investisseurs malgré un environnement économique incertain. Fait marquant tout de même en 2024, ce sont 19 nouvelles SCPI qui ont vu le jour, chose qui n’était pas arrivé depuis très longtemps dans le secteur. Ces nouveaux véhicule marquent probablement le départ d’une nouvelle ère qui va surfer sur un nouveau cycle immobilier naissant.
Dans cet article, nous allons analyser quelles sont les SCPI ayant enregistré les meilleures collectes en 2024, quelles sociétés de gestion dominent le marché et pourquoi les SCPI diversifiées ont particulièrement séduit les investisseurs cette année.
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Bilan du marché des SCPI en 2024 : une collecte en baisse mais des opportunités
L’année 2024 a vu une collecte nette annuelle de 3,54 milliards d’euros, en forte baisse par rapport à 2023. La collecte brute elle s’est élevé à 4,7 milliards alors qu’elle atteignait 5,66 milliards d’euros en 2023, soit une diminution de 38%. Ce recul s’explique par plusieurs facteurs :
Une incertitude économique persistante liée à la hausse des taux d’intérêt
Un ralentissement du marché immobilier, notamment dans le secteur des bureaux, qui a conduit certains investisseurs à la prudence
Des contraintes de liquidités sur certaines SCPI qui amène les investisseurs à se poser des questions.
Pour autant, les résultats sont au rend-vous. Certaines SCPI ont continué à bien performer (plus de 2/3 du marché), notamment celles adoptant une stratégie de diversification sectorielle et géographique, leur permettant de mieux absorber les fluctuations économiques. Tout comme les SCPI spécialisées sur les secteurs de la logistique, des locaux d’activité ou de la santé/éducation, qui ont su démontrer la résilience de leur classe d’actif.
Parmi les SCPI ayant enregistré les meilleures collectes en 2024, on retrouve principalement des véhicules diversifiés :
Transitions Europe (Arkéa REIM) – 431 millions d’euros collectés
Iroko Zen (Iroko) – 358 millions d’euros collectés
Corum Origin (Corum AM)– 322 millions d’euros collectés
Remake Live (Remake AM) – 256 millions d’euros collectés
Épargne Pierre Europe (Atland Voisin) – 192 millions d’euros collectés
Corum Eurion (Corum AM)– 178 millions d’euros collectés
ActivImmo (Alderan) – 172 millions d’euros collectés
Corum XL (Corum AM)– 127 millions d’euros collectés
Vendôme Régions (Norma) – 109 millions d’euros collectés
Comète (Alderan) – 109 millions d’euros collectés
Épargne Pierre (Atland Voisin) – 109 millions d’euros collectés
La part de ces 11 SCPI dans la collecte totale du marché (4,7 milliards d’euros) est de 50,27 % de la collecte totale du marché. C’est plus de la moitié de la collecte brute totale alors que le marché compte plus de 100 SCPI en cours de collecte.
Ces SCPI ont su capter l’attention des investisseurs grâce à des stratégies axées sur la diversification, leur permettant d’adapter leurs investissements aux cycles du marché immobilier et d’offrir des perspectives de rendement stables. Mais aussi, pour 10 d’entres elles, par un positionnement paneuropéen de leur stratégie d’investissement qui offre aux investisseur des avantages fiscaux non négigeables en application des conventions fiscales internationales.
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Les sociétés de gestion les plus performantes en 2024
Certaines sociétés de gestion se sont distinguées cette année en attirant d’importants capitaux. Voici les principaux acteurs de la collecte 2024 :
Corum AM – 638 millions d’euros collectés
Arkéa REIM – 431 millions d’euros collectés
Iroko – 358 millions d’euros collectés
Atland Voisin – 311 millions d’euros collectés
Alderan – 281 millions d’euros collectés
Remake AM – 256 millions d’euros collectés
Norma Capital– 136 millions d’euros collectés
Sogenial Immobilier – 133 millions d’euros collectés
Sofidy – 107 millions d’euros collectés
Intergestion – 105 millions d’euros collectés
Ces 10 sociétés de gestion représentent donc 58,63 % de la collecte totale du marché en 2024, alors que le marché compte 45 sociétés de gestion.
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Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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