Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser…
L’année 2024 vient de se terminer. Année durant laquelle les SCPI ont beaucoup fait parler d’elles, dans un environnement économique bousculé par la hausse des taux d’intérêt, des ajustements de valorisation des parts, et une dynamique de collecte fortement réduite par rapport à ce que nous avons connu sur les 10 dernières années. Mais le secteur a démontré à la fois résilience et capacité d’adaptation. Avec des rendements stables voire en hausse pour une grande majorité de SCPI. Notamment avec de nouveaux véhicules (18 nouvelles SCPI créées durant la période) sur le marché, qui bénéficient d’un momentum de marché incroyable. 2024 se positionne donc dans l’échelle du temps comme une année à double visage : des défis important pour une partie des SCPI, notamment les SCPI historiques qui ont investis massivement dans l’immobilier de bureau depuis plus de 10 ans, mais également de nombreuses opportunités pour les acteurs agiles et opportunistes. Cet article revient sur les faits marquants de cette année 2024. Nous pensons rééllement que les SCPI feront partie des meilleurs placements de 2025.
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2024 : Une année riche en créations de nouvelles SCPI
Le marché des SCPI a connu une dynamique de création sans précédent en 2024, avec le lancement de 18 nouvelles SCPI, un record depuis plusieurs années. Cette effervescence s’explique en partie par un momentum de marché favorable, qui a permis à de nombreux gestionnaires de capitaliser sur des thématiques diversifiées. La majorité de ces nouveaux fonds se sont positionnés sur des stratégies opportunistes et paneuropéennes, privilégiant la diversification sectorielle et géographique notamment en Europe et parfois même hors zone euros. Certaines ont étendu leurs investissements hors des frontières européennes, explorant des marchés immobiliers comme les USA par exemple (Corum USA). Ces créations traduisent également une évolution des attentes des investisseurs, de plus en plus attirés par des véhicules différenciants et bénéficiant d’une fiscalité avantageuse comme le sont les SCPI Europénnes et internationales.
Liste des 18 nouvelles SCPI créées en 2024 et leurs objectifs 2025
Des rendements contrastés mais globalement attractifs
Le rendement moyen 2024 des SCPI, qui sera annoncé normalement au mois de Février 2025 par l’ASPIM, devrait montrer une légère progression par rapport à 2023, atteignant probablement 4,6 % à 4,7%, selon nos informations. Certaines SCPI ont toutefois réalisé des performances remarquables, franchissant la barre symbolique des 8 %, voire des 10 %. Par exemple, la SCPI Comète, gérée par Alderan, a affiché un taux de distribution supérieur à 10 %, un record sur le marché. C’est le cas aussi des SCPI Wemo One et Reason (en TD annualisé). Mais on peut aussi citer les très belles performances de Osmo Energie (9,33%), EDR Europa (8%) et l’indétronable SCPI Corum Origin qui depuis 2013 affcihe de TD brut supérieur à 6%. Comme l’an dernier, ce sont donc les SCPI récentes, opportunistes et diversifiées qui sortent du lot. Elles arrivent à un moment de marché trsè intéressant, ce qui explique leurs performances asssez inrcroyable. Du jamais vu dans l’histoire des SCPI (qui rappelons le sont des véhicules d’investissement qui existent tout de même depuis le milieu des années 1960). Cependant, cette tendance ne doit pas occulter les disparités entre les véhicules et les sociétés de gestion qui pour certaines, ont été créé en 2024 au moment du lancement de leur SCPI. Il faut donc vraiment vous renseigner sur qui sont ces acteurs qui lancent de nouvelles SCPI, et sont-ils dignes de confiance. Enfin, les SCPI historiques, disposant de patrimoines vieillissants concentrés dans des secteurs en difficulté comme les bureaux, ont souvent affiché des rendements en retrait, peinant à maintenir leur attractivité face aux nouvelles SCPI, ou en tout cas celles qui ont plus de 6% de TD. Et il y a sur ces niveau de rendement affiché, l’embarras du choix.
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La baisse des prix de parts : une tendance persistante pour 1/3 du marché
2024 a confirmé la poursuite des ajustements de prix de parts initiés en 2023. 33 SCPI (sur plus d’une centaine de SCPI en cours de collecte) ont procédé à des dévalorisations, reflétant la baisse des valeurs immobilières dans le contexte de hausse des taux d’intérêt que nous connaissons depuis début 2022. Désormais cette période semble stabilisé, la BCE ayant récemment annoncé une nouvelle baisse de ces taux directeur, nous sommes optimiste pour 2025. Ces ajustements, bien que contraignants pour certains investisseurs, sont nécessaires pour aligner le prix des parts avec la valeur de reconstitution des portefeuilles. Parmi les baisses les plus marquantes : Primopierre (-44,7 % sur deux ans, passant de 208 € à 115 € entre 2022 et 2025), Accimmo Pierre (-31,2 %, de 205 € à 141 €) et Génépierre (-29,3 %, de 270 € à 191 €). Ces SCPI, souvent concentrées sur des actifs de bureaux vieillissants ou mal positionnés géographiquement, illustrent les défis de l’immobilier tertiaire dans l’environnement actuel. Cela nous rappelle aussi, que l’investissement immobilier comporte des risque, et qu’en matière de SCPI, il faut être selectif en s’orientant vers de des stratgéies d’investissement agile et pro actives. Regardons aussi surtout le verre à moitié plein, plustôt que de le regarder à motié vide. Ce sont plus de 2/3 des SCPI qui ont stabilisées leur prix de part voire augmenté. Des SCPI comme Epsilon 360°, Sofidynamic, Remake Live, Alta Convictions, Iroko Zen, Cap foncière et territoires, ont vu leur prix de souscription augmenter au cours de l’année. Ces performances confirment l’importance de la diversification sectorielle et géographique dans la résilience des SCPI.
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Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées
Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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