En seulement deux ans d’existence, la SCPI Transitions Europe, gérée par Arkéa REIM, s’impose comme une référence sur le marché de l’épargne immobilière paneuropéenne. Son premier semestre 2025 confirme une dynamique de croissance exceptionnelle : 271 M€ collectés en six mois, une capitalisation désormais supérieure à 800 M€, et des acquisitions emblématiques réalisées à des taux de rendement particulièrement attractifs.
Cette performance ne relève pas du hasard : elle est le fruit d’une stratégie rigoureuse, sélective et opportuniste, qui vise à capter les meilleures opportunités sur un marché immobilier européen en recomposition. Ce qui la place clairement parmi les meilleures SCPI européennes. Alors que l’environnement économique reste marqué par une certaine volatilité, Transitions Europe démontre sa capacité à tenir ses objectifs, voire même à les surpasser.
Le premier semestre 2025 restera comme un tournant pour la SCPI Transitions Europe. Avec une collecte nette de 271 M€, la SCPI franchit un nouveau cap de confiance auprès des épargnants, portant le nombre d’associés à 21 668. À titre de comparaison, cette collecte représente à elle seule près de 12 % de la capitalisation totale atteinte fin juin, soit 814 M€.
Ce succès témoigne de l’attrait croissant des investisseurs pour une stratégie résolument paneuropéenne, capable de mutualiser les risques entre plusieurs pays et secteurs. Le portefeuille est aujourd’hui constitué de 35 actifs répartis dans six pays, avec plus de 200 locataires de premier plan. La durée ferme moyenne des baux dépasse 7 ans, offrant une visibilité sécurisée sur les revenus futurs. Il y a de forte chance quelle figure encore cette année dans le haut du classement des SCPI en 2025.
Autre signal fort : le taux d’occupation financier (TOF) atteint 98,89 %, un niveau proche du plein emploi locatif. Le taux de recouvrement des loyers est de 100 %, confirmant la qualité du profil des locataires. Parmi eux figurent des signatures solides telles que RCS Mediagroup Spa (16 % des loyers bruts), Deutsche Bahn AG (5 %), ou encore WM SE (5 %).
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Au cours du semestre, Transitions Europe a réalisé six acquisitions majeures, pour un montant global de 111 M€, avec un taux de rendement acte en mains moyen de 9,14 %. Ces investissements viennent consolider une stratégie opportuniste, visant à tirer parti de la période actuelle de stabilisation des marchés immobiliers et de l’ajustement des prix.
Parmi les nouvelles opérations, l’Allemagne occupe une place de choix. Investir dans la première économie européenne offre à la fois une profondeur de marché, une stabilité politique et économique, mais aussi des avantages fiscaux significatifs. Comme le rappelle Abdelkader Guennioui, Directeur du Fund Management chez Arkéa REIM, « le taux effectif d’imposition sur les revenus immobiliers allemands est généralement inférieur à 10 %, renforçant l’attractivité de cette zone pour une stratégie de rendement optimisée ».
Les acquisitions de ce semestre illustrent également la volonté de diversification : 40 % bureaux, 15 % life sciences, 14 % logistique, 11 % hospitalité, et 6 % éducation. Cette répartition permet d’équilibrer le portefeuille entre actifs traditionnels et segments plus spécialisés, en phase avec les évolutions structurelles de l’immobilier européen.
D’un point de vue géographique, la SCPI reste fidèle à son ADN paneuropéen : 29 % Espagne, 25 % Allemagne, 20 % Pays-Bas, 12 % Italie, 9 % Irlande et 5 % Pologne. Ce maillage assure une exposition équilibrée aux différentes dynamiques régionales.
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Les excellents résultats du premier semestre ont conduit la société de gestion à réviser à la hausse son objectif de distribution pour 2025, qui passe de 7 % à 7,5 % (non garanti). Cette décision s’appuie sur plusieurs facteurs concrets :
Des acquisitions conclues à des conditions de rendement très favorables, souvent supérieures de plus de 80 points de base aux objectifs de départ.
Un pipeline d’investissement de 387 M€, déjà identifié et qui devrait être déployé sur la seconde moitié de l’année.
Un report à nouveau supérieur aux prévisions, qui renforce les marges de sécurité pour les distributions futures.
En termes financiers, cela signifie que la SCPI ambitionne de distribuer à ses associés un rendement supérieur à la moyenne du marché, tout en maintenant une gestion prudente et sélective.
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Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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