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Depuis plusieurs années, la collecte réalisée par les SCPI atteint des niveaux historiques. C’est la conséquence de la régularité de leur performance depuis plus de 40 ans, et de la baisse significative du rendement des supports d’épargne traditionnels comme les fonds euros d’assurance-vie ou les différents livrets bancaires. Aussi, depuis le début de la crise sanitaire, les yeux des spécialistes sont rivés sur ces produits d’épargne immobilière, afin d’évaluer à nouveau leur capacité à résister aux turbulences économiques comme elles l’avaient déjà démontré durant la crise des « Subprime ». Voici les enseignements qu’il faut tirer des chiffres publiés par les différents acteurs du marché.
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Une croissance de la collecte freinée par la crise sanitaire
Les SCPI de rendement et les SCPI fiscales ont collecté 3,43 milliards € au premier semestre 2020 selon l’ASPIM*, en baisse de 20 % par rapport au premier semestre 2019. Pour autant, l’année avait bien débuté. En effet, le premier trimestre 2020 s’inscrivait en ligne directe avec la croissance observée en 2019 (+23 %). Mais, la collecte nette des SCPI au second trimestre a été nettement impactée par la période de confinement imposée jusqu’au 11 mai dernier. En effet, les SCPI ont réalisé une collecte nette de 875 millions €, soit une baisse de la collecte de 60 % par rapport au second trimestre 2019. Cette collecte, qui reste positive, témoigne notamment de la capacité des réseaux de distribution à dématérialiser les souscriptions.
La société de gestion Primonial Reim confirme son statut de leader puisque comme en 2019, 2018 et 2017, la société de gestion se place en première position en terme de capitaux collectés (429 M€ au S1 2020) devant La Française Reim (395 M€), Amundi Immobilier (369 M€) et BNP Paribas Reim (319 M€). Suivi par Corum (223 M€), Atland Voisin (222 M€), Perial AM (215 M€), Sofidy (208 M€), Euryale AM (201 M€) et AEW Ciloger (106 M€). Ces maisons de gestion représentent à elles seules près de 80 % de la collecte totale des SCPI au S1 2020.
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Des investissements de plus en plus tournés vers l’international et de plus en plus diversifiés
Malgré la crise sanitaire, les SCPI ont continué d’être très actives sur le marché de l’investissement, pour ne pas diluer la performance de leur stratégie d’investissement. En effet, la collecte nette positive doit impérativement être investie et générer de nouveaux loyers supplémentaires. Ainsi, elles ont réalisé pour 3,5 milliards € d’acquisitions sur les six premiers mois de l’année 2020, contre 3,6 milliards € au premier semestre 2019. Les bureaux représentent toujours la majorité des acquisitions en valeur (57 % en 2020 contre 63 % sur l’ensemble de l’année 2019),suivis par les commerces (19 %), la logistique (8 %), l’hôtellerie (6 %) et la santé (4 % en incluant les EHPAD, résidences seniors et centres de santé).
Pour ce qui est de l’emplacement, les investissements ont d’abord ciblé l’étranger (43 % contre 28 % pour l’ensemble de l’année 2019), puis l’Ile-de-France (40 %, dont 7 % à Paris) et enfin les régions (17 %). Il convient de souligner le poids grandissant de l’international dans la stratégie des SCPI. Après la France, l’Allemagne reste la seconde destination d’investissement avec 16 % des montants investis. Les pays d’Europe du Nord (7 %), le Benelux (5 %), l’Europe de l’Est (4 %), l’Espagne (4 %) et le Royaume-Uni (3 %) complètent par ordre décroissant le tableau des investissements à l’étranger. Les SCPI ont également arbitré des actifs pour 463 millions €, contre 568 millions € lors du premier semestre 2019. Les bureaux comptent pour 80 % des actifs cédés en valeur.
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Avec un peu plus de 1 milliard € de parts échangées, le marché secondaire des parts de SCPI connaît un léger ralentissement (-8,4 % par rapport à l’exercice précédent). Le taux de rotation annuel se situe à 1,53 % pour l’ensemble des parts de SCPI (hors SCPI résidentiel). Surtout, le marché secondaire des SCPI ne connaît pas de tension sur sa liquidité : le cumul des parts en attente de cessions et des retraits non compensés se limite à 0,21 % de la capitalisation globale.
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À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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