SCPI Cœur de Région : la SCPI régionale qui compte bien confirmer en 2020 sa position dans le top 5 des SCPI à plus fort rendement

SCPI Cœur de Région : la SCPI régionale qui compte bien confirmer en 2020 sa position dans le top 5 des SCPI à plus fort rendement

Face à la compression des taux et à l’augmentation des prix sur le marché de l’immobilier tertiaire, les SCPI historiques ont tendance à afficher des performances en légère baisse en 2019 comparativement à 2018. Elles ont, en effet, généralement fait le choix de la sécurité, au détriment du rendement. D’autres ont, elles, adopté des stratégies d’investissement en rupture avec cette tradition, afin d’obtenir de meilleurs résultats. Chez SOGENIAL, la stratégie pour la SCPI Coeur de Régions consiste à sélectionner des actifs en Régions, en fonction d’opportunités, afin de dégager une performance supérieure à 6%. Regardons plus en détail les résultats et les perspectives de distribution pour cette SCPI en 2020.

Nos conseils pour investir et les opportunités du moment

SOGENIAL IMMOBILIER, une entreprise d’une quarantaine d’années qui reste à taille humaine

SOGENIAL IMMOBILIER a été créée en 1981 par Gérard Auffray, reconnu aujourd’hui comme un des précurseurs dans le domaine de la gestion de SCPI. En effet, il est notamment à l’origine des premières SCPI à capital variable gérées à l’époque par la SERCC (qu’il a dirigé pendant une vingtaine d’années), une société de gestion qui a été revendue au tournant des années 2000 à UFFI REAM et absorbée depuis par Fiducial Gérance. Parmi elles, des noms comme BTP Immobilier, Cifocoma 3 et Ficoma (devenus depuis Ficommerce) et Pierre revenus (Foncia Pierre Gestion), etc. En 2004, Jean-Marie SOUCLIER alors président du Groupe Gérard Auffray, prend la présidence de SOGENIAL IMMOBILIER qui s’était alors recentré sur la gestion de fonds immobiliers pour le compte de tiers. Il a pour mission principale de faire revenir SOGENIAL sur le marché des SCPI. C’est chose faite depuis 2012 avec l’obtention du visa AMF et le lancement en 2014 de la SCPI de commerces «Cœur de Ville», puis rebelote en 2018 avec la création de la SCPI diversifiée «Cœur de Régions». Aujourd’hui, Sogenial Immobilier dépasse les 300 millions d’euros d’encours sous gestion grâce à ses 2 SCPI et ses 6 OPPCI et atteint les 100 actifs sous gestion.

Gérard Auffray conserve une part minoritaire dans l’actionnariat de la société de gestion qui compte aujourd’hui une dizaine de personnes dans ses effectifs suite au recrutement en 2018 d’Inès DIAS au poste de Directeur Général, Jean-Luc BEL au poste de Directeur du Développement et, début 2019, Sami FAJRI en tant qu’Invest Manager (Il évoluait auparavant chez Generali Real Estate). SOGENIAL, conserve donc, malgré son historique, une dimension humaine dans son fonctionnement.

Nous vous accompagnons dans votre stratégie d'investissement en SCPI

Contactez nos experts ou remplissez le formulaire en ligne. Recevez une stratégie d'investissement en SCPI adaptée à vos objectifs.

Sélectionner des opportunités en Régions pour distribuer plus de revenus aux associés, c’est la stratégie d’investissement de Sogenial.

La SCPI Cœur de Régions n’est pas une SCPI comme les autres. Elle investit exclusivement en régions avec une mixité dans les projets : actifs neufs et anciens avec des baux fermes. C’est donc une SCPI que l’on peut qualifier de régionale, diversifiée et opportuniste. Elles sont trois aujourd’hui à se positionner sur ce créneau : Epargne Pierre, Vendôme Région et Cœur de Régions.

Sami FAJRI, Asset Manager chez Sogenial et gérant de la SCPI Coeur de Région
Sami FAJRI, Invest Manager chez Sogenial

Sami FAJRI que nous avons interviewé, nous confie notamment : « Bien que le marché de l’investissement immobilier soit ultra concurrentiel (ndlr : 2019 a encore été une année de collecte record), nous avons cette chance d’avoir encore le choix du roi. Nous sommes sur un segment sur lequel il y a peu de concurrence. Nous investissons sur des actifs valorisés entre 1 et 5 M€, alors que la plupart des sociétés de gestions se focalisent sur des actifs dont la valeur unitaire dépasse à minima les 10 M€. Nous recevons donc aujourd’hui une centaine de dossiers par mois, que nous prenons le temps d’analyser les uns après les autres. Notre réactivité nous permet d’obtenir bon nombre d’actifs en off-market et devancer nos concurrents lors de cessions de gré à gré. Nos principaux rivaux sont des privés, qui ne sont pas structurés comme nous le sommes. De plus, notre capacité à financer les actifs sans conditions suspensives de financement est un plus face à des privés qui font appel le plus souvent à l’emprunt bancaire. ».

Recevez nos recommandations SCPI du moment

Complétez le formulaire en 2min. Et recevrez nos recommandations SCPI adaptées à votre profil et votre stratégie d'investissement.

L’endettement, l’autre levier de performance de la SCPI Cœur de Régions.

Cela ne vous aura pas échappé. : les taux d’emprunt sont très bas en 2019, par rapport au rendement des actifs immobiliers tertiaires. Alors que la SCPI emprunte en moyenne entre 1,80% et 2,40 % pour des périodes de 10 à 15 ans. C’est la raison pour laquelle la SOGENIAL mise sur un endettement cible de 30 % par rapport à la capitalisation de la SCPI pour « booster » la performance de chaque acquisition grâce à l’effet de levier du crédit, tout en limitant le risque pour l’investisseur à 30% de la capitalisation de la SCPI.
Les premiers résultats sont au rendez-vous et pour Sami FAJRI, « ce TDVM cible de 6% est tenable à long terme dans les conditions actuelles de marché ». En 2019, la SCPI Cœur de Régions affiche un TDVM de 6,25 % et a revalorisé son prix de part à trois reprises ! Au 30/06/2019, au 24/09/2019 et au 31/12/2019. Soit +7,5 € par part en 1 an, ce qui représente une hausse de +1,20 % entre le 1er Janvier 2019 et le 1er Janvier 2020.

Inès DIAS , Directrice Générale de SOGENIAL, avec qui nous avons pu également échanger, confirme que : « La stratégie pour 2020 est de suivre le même dynamisme qu’en 2019, tant sur la valorisation du prix de la part, que pour la distribution de revenu ». 

Les premières acquisitions de la SCPI Cœur de Régions

SCPI Coeur de Régions Bureau à Lieusaint 7,45% de rendement AEM
Bureau à Lieusaint, 7,45 % de rendement AEM
SCPI Coeur de Régions Actif à Caubec-Lès-Elbeuf, 7,5 % de rendement AEM
Actif à Caubec-Lès-Elbeuf, 7,5 % de rendement AEM
SCPI Coeur de Régions Actif à Péronne, Taux de rendement 7,5%
Actif à Péronne, Taux de rendement 7,5%
SCPI Coeur de Regions Actif à Vaux-le-Pénil, 7,45 % de rendement
Actif à Vaux-le-Pénil, 7,45 % de rendement
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.

Nos vidéos dédiées aux SCPI

Nos dernières actualités

Besoin de conseils ?

Dites-nous en un peu plus sur votre projet

Envoyez votre demande

Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne

Les fondateurs de Weelim

À propos de Weelim

Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées

Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.

Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.

Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim

Questions fréquentes

Questions Fréquentes

Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?

Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt  “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.

Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?

Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.

Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?

L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…

A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?

Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite  de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.

Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?

C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.

Nos certifications

Depuis 2019

Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine

CPI 3301 2019 000 041 117

CCI Bordeaux Gironde : Carte T

N° 19004224

Orias : Conseiller en Investissement Financier (CIF) & Courtier en assurance

Télécharger notre guide

+ 10 pages

De conseils

+ 4 experts

Sur la rédaction

+ 10 ans

D’expertise synthétisée