Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser…
Les SCPI continuent d’afficher de très bons résultats, ce qui devrait réjouir l’ensemble des porteurs de parts associés des 78 % des SCPI du marché qui ont stabilisés ou augmentés les revenus versés à leur porteur de part au premier semestre 2022. Dans le contexte que nous connaissons (inflation et guerre en Ukraine) investir en SCPI fait figure de valeur refuge pour un grand nombre d’investisseurs, en témoignent les collectes records enregistrées au deuxième semestre 2022. En effet, la collecte nette des SCPI s’élève à 5,2 milliards €, en hausse de 39 % par rapport au dernier semestre 2021 et 44 % par rapport au premier semestre 2021. Les gérants immobilier ont su tout au long du premier semestre conserver leur capacité à sourcer de belles opérations immobilières en témoignent les excellents résultats de ce premier semestre 2022, avec des dividendes versés en progression en moyenne pondérée de la capitalisation des SCPI de + 4,3 % par rapport au premier semestre 2021. Retrouvez dans cet article les chiffres détaillés de ces performances.
Nos conseils pour investir et les opportunités du moment
Un taux de distribution moyen prévisionnel compris entre 4,10 et 4,5 % en 2022
C’est ce qui ressort de notre analyse des résultats de ce premier semestre 2022. Des chiffres évidemment à prendre avec des pincettes car comme toujours, les sociétés de gestion de SCPI on souvent tendance à verser au dernier trimestre de l’année un revenu trimestriel réajusté à la hausse ou à la baisse en fonction des taux d’encaissement des loyers et du versement ou non de plus-values de cession d’immeubles. Parmi les faits marquant de ce premier semestre, on retrouve le retour en force des SCPI de commerces et des SCPI hôtelières qui retrouve des niveau de distribution d’avant Covid-19.
En ce qui concerne les prix de parts, ils ont été revalorisés de + 0,7 % en moyenne pondérée au premier semestre 2022. Dans le détail, les prix de parts sont restés inchangés pour 72% des SCPI en nombre, 25 % des SCPI ont enregistré des augmentations de prix (+ 2,6 % en moyenne pondérée). Enfin, seulement 3 % des SCPI ont enregistré une baisse de prix (- 1,8 % en moyenne pondérée). Compte tenu du contexte actuel de forte inflation et de remontée des taux d’intérêt, les gérants se montrent prudents sur l’évolution des valeurs d’expertises en fin d’année.
Nous vous accompagnons dans votre stratégie d'investissement en SCPI
Contactez nos experts ou remplissez le formulaire en ligne. Recevez une stratégie d'investissement en SCPI adaptée à vos objectifs.
Au premier semestre 2022, la collecte nette des SCPI s’élève à 5,2 milliards d’euros, en hausse de 39 % par rapport au dernier semestre 2021 et 44 % par rapport au semestre trimestre 2021.Les SCPI à prépondérance « bureaux » ont réalisé 45 % de la collecte nette du premier semestre. Ensuite, les SCPI à stratégie diversifiée (27 %) devancent les SCPI « santé et éducation » (15 %). Les SCPI à prépondérance « logistique et locaux activité » ont capté 6 % de la collecte. Enfin, les « commerces » et « résidentiel » ont capté respectivement 5 % et 3 % de la collecte du premier semestre 2022. Au 30 juin 2022, la capitalisation des SCPI atteint 84,1 milliards €, en hausse de 3 % sur un trimestre.
Recevez nos recommandations SCPI du moment
Complétez le formulaire en 2min. Et recevrez nos recommandations SCPI adaptées à votre profil et votre stratégie d'investissement.
Les trois grandes catégories de fonds immobiliers accessibles au grand public que sont les SCPI, les OPCI et les SCI affichent une collecte nette de 8,2 milliards d’euro au premier semestre 2022, volume en hausse de 55 % par rapport au dernier trimestre 2021 et 46 % par rapport au premier semestre 2021.
Cette collecte est principalement porté par les SCPI mais les SCI en assurance-vie progressent. En effet, Les sociétés civiles supports d’unités de compte immobilières ont enregistré une collecte record de 2,5 milliards d’euros de souscriptions nettes au premier semestre 2022, volume en hausse de 67% par rapport au dernier semestre 2021 et 37 % par rapport au premier semestre 2021. Au 31 Juillet 2022, l’actif net des sociétés civiles unités de compte immobilières s’établit à 21,7 milliards d’euros, en augmentation de 8 % sur un trimestre.
Les OPCI aussi voient leur collecte progresser, même si cette progression est plus modeste. Au premier semestre 2022, ils ont réalisé une collecte nette de 474 millions €, contre 153 millions € au premier semestre 2021 et 203 millions € sur l’ensemble de l’année 2021.Le montant des souscriptions nettes a progressé de 32 % d’un trimestre sur l’autre passant de 204 millions € au premier trimestre 2022 à 270 millions € au second trimestre 2022. L’actif net des OPCI grand public se monte à 20,7 milliards € au 30 juin 2022.
L’ISR immobilier quant à lui (Investissement Socialement Responsable) a toujours le vent en poupe. Ce sont désormais 50 fonds grand public labellisés ISR au 30 juin 2022, représentent 44 % de la collecte nette et 44 % de la capitalisation des fonds immobiliers non cotés grand public au premier semestre 2022.
Téléchargez gratuitement notre guide SCPI
Les conseils pour comparer et sélectionner les meilleures SCPI
Les 10 meilleures performances
Choisir la bonne formule pour investir
Les chiffres clés du marché
Les astuces de nos experts pour optimiser sa fiscalité
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées
Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
Nos certifications
Depuis 2019
Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
CPI 3301 2019 000 041 117
CCI Bordeaux Gironde : Carte T
N° 19004224
Orias : Conseiller en Investissement Financier (CIF) & Courtier en assurance
GFF, GFI et GFVEn savoir plus
OPCIEn savoir plus
PEA & PEA-PMEEn savoir plus
SCIEn savoir plus
