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SCPI Kyaneos Denormandie 4

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Présentation de la SCPI Kyaneos Denormandie 4

La SCPI Kyaneos Denormandie 4, créée par Kyaneos Asset Management, est une SCPI fiscale qui vise à revitaliser les centres-villes en investissant dans des biens anciens nécessitant des travaux de rénovation. Les biens ciblés sont donc des immeubles éligibles au dispositif « Loi Denormandie ». Ce dispositif permet aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 21% du montant investi, tout en contribuant à l’amélioration du parc immobilier urbain. La SCPI vise donc des immeubles résidentiels situés dans des communes éligibles au dispositif, qui sont souvent des zones avec un besoin marqué de réhabilitation de l’habitat. En modernisant ces biens, la SCPI participe à la valorisation du patrimoine immobilier tout en offrant des perspectives de rendement attractives.

En souscrivant à la SCPI Kyaneos Denormandie 4, les investisseurs peuvent obtenir une réduction d’impôt sur le revenu étalée sur neuf ans, tout en s’engageant sur une période de détention longue, généralement de 12 ans, pour profiter pleinement des avantages fiscaux. Les biens acquis sont rénovés selon des critères stricts pour garantir leur qualité et leur performance énergétique, contribuant ainsi à la durabilité et à l’efficacité énergétique du patrimoine immobilier. Ce double avantage – fiscal et patrimonial – fait de la SCPI Kyaneos Denormandie 4 une opportunité d’investissement intéressante pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille tout en bénéficiant d’une réduction d’IR (Impôt sur le Revenu).

Le montant de la réduction d'impôt

La SCPI Kyaneos Denormandie 4 offre un avantage fiscal pour les souscripteurs. En effet, souscrivant à des parts de cette SCPI, l’investisseur peut bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu équivalente à 18% du montant investi, répartie sur une période de neuf ans, soit 2% par an. Cet avantage est soumis à une limite maximale de 300 000 € d’investissement, ce qui permet une réduction d’impôt potentielle maximale de 54 000 €. Cette stratégie d’investissement correspond parfaitement à ceux qui cherchent à optimiser leur fiscalité tout en participant à la réhabilitation de logements anciens.

La souscription minimale est fixée à 10 000 €, rendant cet investissement accessible à un large éventail d’investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Pour bénéficier pleinement de cette réduction d’impôt, il est essentiel de respecter les conditions de détention des parts et de location des biens pendant la durée requise.

La stratégie d'investissement

La SCPI Kyaneos Denormandie 4 adopte une stratégie d’investissement axée sur la réhabilitation de biens immobiliers anciens situés dans des centres-villes éligibles au dispositif fiscal Denormandie. L’objectif est de contribuer à la revitalisation de ces zones tout en offrant des avantages fiscaux significatifs aux investisseurs. Les biens sélectionnés sont rénovés en respectant des critères stricts de performance énergétique et de qualité, permettant ainsi de les moderniser et d’améliorer leur confort. Cette stratégie vise à répondre à la demande locative dans des zones urbaines dynamiques, assurant ainsi une occupation élevée et des revenus locatifs stables.

Kyaneos Asset Management se concentre sur des localisations avec un fort potentiel de demande locative, souvent dans des villes ayant des besoins marqués de réhabilitation de l’habitat. La gestion des travaux est rigoureuse et confiée à des professionnels expérimentés, garantissant une réalisation conforme aux standards de qualité. En outre, la SCPI peut utiliser l’endettement de manière stratégique, dans la limite de 40% de la valeur des actifs, pour financer ses acquisitions et travaux.

Les caractéristiques de la SCPI

Les principales caractéristiques de la SCPI Kyaneos Denormandie 4 sont :

Caractéristiques Détails
Type de SCPI Fiscale « Denormandie » à capital fixe
Numéro et date d’agrément n°23-06 du 01/08/2023
Ouverture des souscriptions 10 août 2023
Clôture des souscriptions 31 décembre 2024 ou anticipée en cas de souscription intégrale
Minimum de souscription 10 parts soit 10 000€
Possibilité de démembrer à la souscription Non
Jouissance des parts 1er jour du 6ème mois suivant la souscription
Objectif de rendement 3% par an (non garanti) hors avantage fiscal
Taux d’endettement max 40% de la valeur totale des actifs immobiliers
Capital social maximum 7 500 000€
Frais Détails
Commission de souscription 12% TTI, soit 120€ par part (100€ pour frais de collecte, 20€ pour frais de recherche)
Commission de gestion annuelle 10% TTI max. basés sur les produits locatifs HT encaissés
Commission de cession et de mutation de parts (hors marché secondaire) 200€ TTI quel que soit le nombre de parts cédées/transférées, à la charge du(des) cessionnaire(s)
Commission de cession et de mutation de parts (marché secondaire) 5% TTI du prix d’exécution total, à la charge du(des) cessionnaire(s)
Commission de suivi et de pilotage des travaux 3% TTI max. du montant des travaux immobilisés hors taxe
Commission de cession et d’acquisition d’actifs immobiliers 2% TTI max. du prix d’acquisition

La fiscalité du placement

Investir dans la SCPI Kyaneos Denormandie 4 permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu, égale à 18% du montant investi, étalée sur neuf ans à raison de 2% par an. Ce dispositif fiscal est particulièrement avantageux pour les investisseurs souhaitant optimiser leur fiscalité tout en contribuant à la réhabilitation de l’habitat ancien en centre-ville. Il est important de noter que cette réduction d’impôt est soumise au plafond global des niches fiscales, limité à 10 000€ par an. Pour bénéficier pleinement de cet avantage fiscal, les investisseurs doivent s’engager à conserver leurs parts pendant toute la durée de vie de la SCPI, soit environ 12 ans.

Les revenus locatifs générés par les biens immobiliers de la SCPI sont distribués trimestriellement aux investisseurs et sont soumis à la fiscalité des revenus fonciers. Cela signifie qu’ils sont ajoutés aux autres revenus fonciers de l’investisseur et imposés selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu, après déduction des charges déductibles. De plus, ces revenus sont soumis aux prélèvements sociaux à hauteur de 17,2%. En plus de la réduction d’impôt sur le revenu, les investisseurs bénéficient donc d’un flux de trésorerie régulier grâce aux loyers perçus, bien que ceux-ci soient soumis à une imposition.

Les risques

Investir dans la SCPI Kyaneos Denormandie 4 comporte plusieurs risques, notamment le risque de perte en capital, étant donné que le capital investi n’est pas garanti. Le risque de liquidité est également présent, car la revente des parts peut être difficile sur le marché secondaire. De plus, les fluctuations du marché immobilier peuvent affecter la valeur des actifs détenus par la SCPI. Le recours à l’endettement peut amplifier ces risques, en augmentant les obligations de remboursement en cas de baisse des revenus locatifs. Enfin, les avantages fiscaux peuvent être perdus en cas de non-respect des conditions de détention des parts et des engagements de location.

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Questions fréquentes

Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, permet aux investisseurs d’acheter des parts dans une société qui détient et gère un portefeuille de biens immobiliers diversifiés. Les investisseurs deviennent ainsi indirectement propriétaires de ces biens. Les loyers perçus par la SCPI sont ensuites redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes mensuels ou trimestriels, proportionnels à leurs parts détenues. La gestion des biens immobiliers est assurée par une société de gestion spécialisée qui s’occupe de l’acquisition, de la location, des travaux et de la gestion courante.

Investir dans une SCPI présente plusieurs avantages. Tout d’abord, cela permet une diversification sur un ensemble de biens immobiliers. De plus, la gestion professionnelle assurée par la société de gestion agrée par l’AMF permet de déléguer les contraintes liées à la gestion des biens. Les SCPI offrent également la possibilité de percevoir des revenus réguliers sous forme de dividendes versés mensuellement ou au trimestre. Cependant, il existe également des inconvénients potentiels, tels que le risque de perte en capital, la liquidité limitée des parts, ainsi qu’aux aléas du marché immobilier. Il est donc important d’évaluer ces avantages et inconvénients avant de décider d’investir dans une SCPI.

Le rendement moyen des SCPI (Taux de distribution) peut varier d’une année à l’autre et dépendre de plusieurs facteurs. En général, le rendement moyen des SCPI se situe entre 4% et 6% par an. Cependant, il est important de noter que ce chiffre n’est qu’une estimation et ne garantit pas les rendements futurs. Le rendement d’une SCPI est influencé par les loyers perçus sur les biens immobiliers, les frais de gestion, les charges, ainsi que les éventuelles plus-values réalisées lors de la vente de biens immobiliers. Il est recommandé de consulter les rapports et les données fournies par la société de gestion pour avoir une estimation plus précise du rendement d’une SCPI spécifique.

Pour acheter des parts de SCPI, il vous suffit de prendre rendez-vous avec votre conseiller Weelim. Il vous aide à comparer et sélectionner les meilleures SCPI du marché qui correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre profil d’investisseur. Il vous communiquera également tous les documents d’information nécessaire à la bonne compréhension des produits. Après avoir pris connaissance de ces informations, vous pouvez procéder à l’achat des parts en complétant un dossier d’investissement (bulletin de souscription, fiche de connaissance client etc.) et en effectuant le paiement correspondant. Enfin, une fois l’achat réalisé, vous deviendrez propriétaire des parts de la SCPI et bénéficierez des revenus générés par les biens immobiliers détenus par celle-ci.

L’investissement en SCPI comporte certains risques qu’il est important de prendre en compte. Tout d’abord, il existe un risque de perte en capital, car la valeur des parts peut fluctuer en fonction de l’évolution de la valeur des biens immobiliers quelle détient. De plus, les revenus distribués par les SCPI peuvent varier, en fonction du niveau d’encaissement des loyers (taux d’occupation, renégociations des baux etc…). Il existe notamment un risque de vacance locative, où certains biens immobiliers de la SCPI pourraient rester inoccupés, réduisant ainsi les revenus potentiels. De plus, la liquidité des parts peut être limitée. Enfin, il y a un risque associé à la société de gestion, telle que sa capacité à gérer efficacement le portefeuille immobilier et à prendre des décisions appropriées.

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