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SCPI Novapierre Allemagne 2

4.33 %
260.00 €

Présentation de la SCPI Novapierre Allemagne 2

Crée en 2019, la SCPI Novapierre Allemagne 2 investit majoritairement dans de l’immobilier commercial situé principalement en Allemagne. Après le succès rencontré par la SCPI Novapierre Allemagne, la société de gestion a décidé de lancer un second véhicule dédié à l’immobilier de commerces permettant aux investisseurs français et européens de faire fructifier leur patrimoine en investissant dans le tissu commercial de la première économie d’Europe. En effet, tout comme son aînée, cette SCPI de rendement permet :

  • d’investir indirectement dans un patrimoine immobilier physique constitué principalement de commerces situés en Allemagne
  • de disposer tous les trimestres d’un revenu potentiel soumis à la décision de l’Assemblée Générale
  • de profiter d’une fiscalité sur les revenus fonciers perçus plus avantageuse grâce à l’application de la convention fiscale Franco-Allemande

Novapierre Allemagne 2 est accessible à partir de 260 euros. Le prix de part a augmenté au 1er Avril 2022 de +4 % (il était de 250€ auparavant). Cette revalorisation fait notamment suite à l’augmentation des valeurs d’expertise des immeubles (+9,6% sur un an) communiquée dans le bulletin trimestriel du 4T 2021.

Fait marquant en 2021, la SCPI a procédé à sa première acquisition au Pays-Bas, un centre commercial situé à Massluis. La société de gestion a saisie l’opportunité de se positionner à l’achat sur cet actif bénéficiant d’un rendement locatif AEM de 7% et d’une durée résiduelle des baux supérieures à 5 ans.

Au 31.12.2021, la SCPI Novapierre allemagne dispose d’une capitalisation de près de 200 M€, pour 6 immeubles en portefeuille et a distribuée un rendement locatif à ses associés de 3,39 % brut de fiscalité étrangère (Taux de distribution). Le taux de rendement net de fiscalité étrangère est lui de 3 %. Rappelons que pours les résidents fiscaux français, investir en Allemagne est plus avantageux fiscalement grâce à l’accord signé entre les 2 pays en 1959, et qui a été actualisé en 2016. Cet accord établit que les revenus locatifs ainsi que les plus-values réalisées en Allemagne sont imposables en Allemagne, à la source, à hauteur de 15,825 %. Ces revenus, nets de fiscalité étrangère, seront donc soumis à une faible imposition pour les associés et également exonérés de prélèvements sociaux en France (habituellement 17,2 %). Pour 2022, Paref gestion communique sur un prévisionnel de distribution compris entre 4,20 % et 4,50%. Cette SCPI est un support d’investissement de long terme. La durée de placement recommandée est de 10 ans minimum.

Chiffres clés

Taux de distribution 2022

4.33 %

Prix d'une part

260.00 €

Capitalisation 2022

332.8 Millions €

Dividende brut 2022

11.25 €

Nombre d'associés 2022

5845

Dividende Net 2022

10.53 €

Nombre de parts 2022

1280045

Valeur de reconstitution 2022

272.08 €

Taux d'occupation financier 2022

98.90 %

Valeur de réalisation 2022

227.66 €

Taux de RAN 2022

0.12 %

TRI 10 ans 2022

-

Taux de PGE 2022

7.16 %

Nombre d'immeubles 2022

17

Caractéristiques

SCPI de rendement
Variable
PAREF GESTION
2019
Commerce
Ouvert
Non
Oui
Oui

Investir en SCPI : les risques

Avant d’investir dans une société civile de placement immobilier, vous devez tenir compte des éléments et facteurs de risques décrits ci‐dessous.

L’investissement en parts de la société civile de placement immobilier Novapierre Allemagne 2 est un placement dont la rentabilité est fonction notamment :

‐ des dividendes potentiels qui vous seront versés. Ceux‐ci dépendent des conditions de location des immeubles et peuvent évoluer de manière aléatoire, à la hausse comme à la baisse, en fonction de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau des loyers, etc.) ; et

‐ du montant du capital que, le cas échéant, vous percevrez lors de la vente ou de la cession de vos parts ou, le cas échéant, de la liquidation de la SCPI. Ce montant dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier commercial sur la durée du placement ainsi que du niveau de la demande de souscription de parts de la SCPI. Le montant du capital n’est pas garanti.

La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée à d’autres actifs. Le rachat des parts par la SCPI à la valeur déterminée par Paref Gestion dépend de l’existence de demandes de souscriptionsau prix correspondant.

Historique

EVOLUTION DU DIVIDENDE ET DU PRIX DE PART DE NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2

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EVOLUTION DU DIVIDENDE ET DU PRIX DE PART DE NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2

2019 2020 2021 2022
Prix de référence * 250€ 250€ 250€ 260€
Dividende brut 0,00€ 4,02€ 8,48€ 11,25€
Dividende versé 0,00€ 4,02€ 7,50€ 10,53€
Résultat courant -1,75€ 4,82€
RAN / part -1,75€ 0,80€

EVOLUTION DU TAUX DE DISTRIBUTION ET DE LA VARIATION DU PRIX DE RÉFÉRENCE

2020 2021 2022
Taux de distribution** 1,61% 3,39% 4,33%
Variation du prix *** 0,00% 0,00% 4,00%

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Patrimoine

Indice risque

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
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Taux de distribution de la SCPI vs marché

Gestionnaire

PAREF GESTION 8, rue Auber 75009 - Paris

Paref Gestion est la société de gestion de portefeuille du groupe immobilier Paref. Ce groupe coté en Bourse est depuis 2005 la propriété du groupe chinois Fosun.

La société de gestion de SCPI Paref Gestion fait partie des figures emblématiques du marché des SCPI. C’est notamment la première société de gestion à avoir créé une SCPI dédié à l’immobilier tertiaire en Allemagne en 2014 (Novapierre Allemagne). Aujourd’hui, cette société de gestion gère dix SCPI regroupant plus de 20 000 associés et trois OPPCI (OPCI professionnels).

Parmi les 10 SCPI gérées par Paref gestion, on retrouve notamment l’emblématique SCPI résidentielle Novapierre résidentiel (anciennement Pierre 48) qui a été pendant longtemps la SCPI phare de Paref gestion. Depuis les années 2010, la société de gestion s’est développé en étoffant ses équipes et ses partenariats en Europe pour créer des SCPI innovantes dans des secteurs immobiliers et des zones géographiques différentes. Notons également que Paref Gestion a repris en 2016 la gestion d’Atlantique Pierre, SCPI qu’elle n’avait pas créée.

Paref Gestion a notamment lancé la première SCPI dédié à l’immobilier tertiaire en Europe centrale (Interpierre Europe Centrale) en 2020.

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Questions fréquentes

Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, permet aux investisseurs d’acheter des parts dans une société qui détient et gère un portefeuille de biens immobiliers diversifiés. Les investisseurs deviennent ainsi indirectement propriétaires de ces biens. Les loyers perçus par la SCPI sont ensuites redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes mensuels ou trimestriels, proportionnels à leurs parts détenues. La gestion des biens immobiliers est assurée par une société de gestion spécialisée qui s’occupe de l’acquisition, de la location, des travaux et de la gestion courante.

Investir dans une SCPI présente plusieurs avantages. Tout d’abord, cela permet une diversification sur un ensemble de biens immobiliers. De plus, la gestion professionnelle assurée par la société de gestion agrée par l’AMF permet de déléguer les contraintes liées à la gestion des biens. Les SCPI offrent également la possibilité de percevoir des revenus réguliers sous forme de dividendes versés mensuellement ou au trimestre. Cependant, il existe également des inconvénients potentiels, tels que le risque de perte en capital, la liquidité limitée des parts, ainsi qu’aux aléas du marché immobilier. Il est donc important d’évaluer ces avantages et inconvénients avant de décider d’investir dans une SCPI.

Le rendement moyen des SCPI (Taux de distribution) peut varier d’une année à l’autre et dépendre de plusieurs facteurs. En général, le rendement moyen des SCPI se situe entre 4% et 6% par an. Cependant, il est important de noter que ce chiffre n’est qu’une estimation et ne garantit pas les rendements futurs. Le rendement d’une SCPI est influencé par les loyers perçus sur les biens immobiliers, les frais de gestion, les charges, ainsi que les éventuelles plus-values réalisées lors de la vente de biens immobiliers. Il est recommandé de consulter les rapports et les données fournies par la société de gestion pour avoir une estimation plus précise du rendement d’une SCPI spécifique.

Pour acheter des parts de SCPI, il vous suffit de prendre rendez-vous avec votre conseiller Weelim. Il vous aide à comparer et sélectionner les meilleures SCPI du marché qui correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre profil d’investisseur. Il vous communiquera également tous les documents d’information nécessaire à la bonne compréhension des produits. Après avoir pris connaissance de ces informations, vous pouvez procéder à l’achat des parts en complétant un dossier d’investissement (bulletin de souscription, fiche de connaissance client etc.) et en effectuant le paiement correspondant. Enfin, une fois l’achat réalisé, vous deviendrez propriétaire des parts de la SCPI et bénéficierez des revenus générés par les biens immobiliers détenus par celle-ci.

L’investissement en SCPI comporte certains risques qu’il est important de prendre en compte. Tout d’abord, il existe un risque de perte en capital, car la valeur des parts peut fluctuer en fonction de l’évolution de la valeur des biens immobiliers quelle détient. De plus, les revenus distribués par les SCPI peuvent varier, en fonction du niveau d’encaissement des loyers (taux d’occupation, renégociations des baux etc…). Il existe notamment un risque de vacance locative, où certains biens immobiliers de la SCPI pourraient rester inoccupés, réduisant ainsi les revenus potentiels. De plus, la liquidité des parts peut être limitée. Enfin, il y a un risque associé à la société de gestion, telle que sa capacité à gérer efficacement le portefeuille immobilier et à prendre des décisions appropriées.

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CPI 3301 2019 000 041 117

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La diversité des solutions que nous analysons et référençons nous permet d’adapter nos recommandations en toute objectivité.

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